Vérification d’identité électronique – Comment elle peut vous protéger et protéger votre entreprise

La vérification d’identité électronique est le utilisation de bases de données électroniques à des fins d’authentification. Actuellement, l’utilisation de la vérification d’identité électronique est largement utilisée dans le monde entier. Cette technologie permet de rendre l’identification beaucoup plus facile pour toutes les parties impliquées dans les transactions en ligne. Il offre également une protection contre le vol d’identité, qui est aujourd’hui l’une des plus grandes menaces pour la sécurité de toute organisation. Afin de donner plus de confort aux utilisateurs et de renforcer les normes de surveillance de la sécurité de l’institution, la vérification électronique de l’identité a récemment été introduite.

Ce sont des techniques de non-suivi, ce qui signifie qu’elles ne Ne nécessite aucune documentation papier physique. L’exemple le plus courant de vérification d’identité électronique est lorsqu’un utilisateur remplit un formulaire sur un site Web, le soumet au site Web, puis le remplit en le soumettant à un autre emplacement (comme une banque). En vertu de la nouvelle réglementation fédérale, si votre site Web utilise l’e-mail pour l’enregistrement des utilisateurs, il doit désormais inclure un champ dans lequel l’utilisateur peut saisir son numéro de sécurité sociale. Si vous ne disposez pas déjà d’une telle fonctionnalité, votre site ne pourra pas traiter les transactions par carte de crédit. Si un utilisateur ne soumet pas ces données après avoir terminé son inscription, son compte ne pourra pas être restauré. De telles réglementations ont été mises en place pour empêcher l’accès frauduleux et non autorisé aux données.

Il existe plusieurs manières d’utiliser la vérification électronique de l’identité. La première est de permettre aux banques et autres institutions tierces agréées de vérifier les listes de noms et d’adresses enregistrées auprès de votre entreprise. Ces sources de données vérifiées permettront à l’institution de vérifier si ces personnes existent réellement. Dans le cas où la source de données d’un utilisateur ne peut pas être vérifiée, le système lui refusera l’accès à votre site Web.

Les réglementations anti-blanchiment sont actuellement appliquées de manière plus stricte que jamais. . Le principal problème de cette réglementation est qu’elle ne concerne que les sociétés internationales qui effectuent des dépôts directs aux États-Unis. Les entreprises américaines ne sont pas soumises aux mêmes réglementations que leurs homologues étrangères en matière de pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Pour cette raison, il est recommandé d’engager un consultant qualifié ou un avocat de conformité expérimenté pour s’assurer que tous vos employés, clients et fournisseurs se conforment aux réglementations anti-blanchiment.

Une autre façon dont la vérification d’identité électronique aide à lutter contre le vol d’identité financière est la prévention de la fraude. De nombreuses entreprises américaines ont développé des systèmes capables d’empêcher d’éventuels pirates d’accéder aux informations des ordinateurs des entreprises clientes. En utilisant ce type de système de vérification, les institutions financières peuvent rapidement identifier les transactions non autorisées qui se produisent sur les ordinateurs des entreprises clientes. Cela empêche divers types de fraude financière, tels que la fraude par carte de crédit, la fraude par chèque et même l’accès non autorisé aux passeports et aux cartes de sécurité sociale. Les institutions financières sont tenues de mettre en œuvre des systèmes anti-fraude par le gouvernement américain et ces réglementations sont actuellement appliquées de manière plus stricte que jamais. Pour rester sur le plan juridique, il est fortement recommandé de demander l’avis d’un avocat expérimenté ou d’un consultant en conformité pour s’assurer que votre entreprise se conforme à ces réglementations.

Parce que de nombreux fraudeurs s’appuient sur de faux documents pour effectuer des transactions non autorisées, il est extrêmement important que les systèmes utilisés pour empêcher les transactions frauduleuses soient très précis et qu’ils fournissent des données précises. Il existe de nombreuses formes différentes d’eidv et chaque forme nécessite des étapes différentes pour mettre en œuvre les meilleures pratiques. À la fin de la mise en œuvre de votre entreprise, il est sage de consulter un avocat spécialisé en conformité qui sera en mesure de vous guider dans le processus de mise en œuvre et de s’assurer que votre entreprise prend toutes les mesures appropriées pour se conformer à toutes les réglementations. N’oubliez pas qu’il vous faudra peut-être plusieurs années pour mettre pleinement en œuvre les techniques de vérification basées sur eidv dans tous vos emplacements, mais qu’en fin de compte, cela en vaudra la peine et le risque. En fin de compte, les transactions frauduleuses peuvent entraîner de graves pertes financières et, dans de nombreux cas, peuvent également entraîner des pertes personnelles et professionnelles importantes.