mardi, 17 mai 2022

Crypto-monnaie, Build Back Better, M&A : Guide du banquier au Congrès en 2022

WASHINGTON — La seconde moitié de la 117e session du Congrès pourrait être une période charnière pour la politique financière alors que les démocrates se précipitent pour accomplir leur programme législatif avant les élections de mi-mandat de 2022.

Au dire de tous, 2021 s’est généralement déroulé sans incident pour les banques du Capitole. Le balayage démocrate dans la classe Les élections de 2020 avaient inquietait beaucoup dans l’industrie, mais les législateurs n’ont pas pu faire grand-chose à part renverser un Trump-réforme de l’ère qui avait règles assouplies pour les partenariats -fintech.

En fait, le plus grand développement législatif a été une victoire pour les banques. L’industrie — à travers une campagne populaire qui clients mobilisés — a repoussé avec succès une mesure controversée exigeant des institutions financières qu’elles aident à détecter les fraudes fiscales en déclarant les informations de compte à l’Internal Revenue Service.

Mais 2022 devrait être une année législative plus chargée alors que les démocrates tentent d’élaborer des lois avant les prochaines élections de mi-mandat qui, historiquement, ne présage pas bien pour le parti du président. Cela pourrait motiver le Congrès à essayer de ressusciter la proposition de l’IRS et à faire avancer d’autres textes législatifs moins favorables aux banques.

« Nous nous attendons à ce que Washington représente plus de risque que de récompense pour les entreprises financières l’année prochaine », a écrit Jaret Seiberg, analyste politique au Cowen Washington Research Group, dans une note de recherche lundi.

Parmi les risques potentiels, les démocrates pourraient tenter une deuxième fois le plan de déclaration de l’IRS pour aider à payer le président Le programme Build Back Better de Biden, envisager de nouvelles restrictions statutaires pour les activités de crypto-monnaie et même explorer des modifications législatives pour rendre le processus d’examen des fusions bancaires plus rigoureux.

Au dire de tous, 2021 s'est principalement déroulé sans incident pour les banques de Capitol Hill. Le balayage démocrate lors des élections de 2020 avait inquiété de nombreux acteurs de l'industrie, mais les législateurs n'ont pas pu faire grand-chose.

Au dire de tous, 2021 s’est principalement déroulé sans incident pour les banques de Capitol Hill. Le balayage démocrate lors des élections de 2020 avait inquiété de nombreux acteurs de l’industrie, mais les législateurs n’ont pas pu faire grand-chose.

Bloomberg News

Cependant, une législation plus avantageuse pour le secteur financier pourrait également être sur la table.

Par exemple, les démocrates pourraient revoir la réforme des banques de cannabis. L’industrie espérait que les élections de 2020 ouvriraient la voie à un projet de loi permettant aux banques et aux coopératives de crédit de servir plus facilement les entreprises de marijuana dans les États où la substance est légale. Mais cette législation est passée au second plan l’année dernière alors que les démocrates ont choisi de pousser à la place pour la légalisation complète de la marijuana.

Le Build Back Better Act, quant à lui, pourrait offrir des récompenses à l’industrie en plus des risques si les dirigeants démocrates sont en mesure de mettre en œuvre le programme malgré la résistance des modérés au sein de leur propre parti. Le plan de politique sociale de près de 2 000 milliards de dollars comprend des investissements dans le logement et d’autres moteurs économiques considérés comme bénéfiques pour les prêteurs.

Au-delà de la législation, le Congrès aura une année bien remplie pour les confirmations cruciales du Sénat parmi les régulateurs prudentiels bancaires pour la politique bancaire.

Voici un aperçu de ce que la nouvelle année pourrait réserver pour la politique bancaire au Congrès.

Build Back Better 2.0

Le sort du programme législatif « Reconstruire en mieux » du président Biden sera une priorité pour la plupart des législateurs démocrates en 2022. Les enjeux pour les banques et l’économie en général sont importants. Les analystes affirment que les institutions financières bénéficieraient largement des milliers de milliards potentiels de nouvelles dépenses gouvernementales.

Le projet de loi sur la réconciliation budgétaire a échoué après que le sénateur Joe Manchin, D-W.V., a annoncé son opposition début décembre. Le chef de la majorité au Sénat, Chuck Schumer, D-N.Y., a promis d’essayer d’adopter le projet de loi au début de 2022.

La défaite de Build Back Better a été « généralement négative pour les finances et le logement, car nous nous attendions à ce que près de 2 000 milliards de dollars sur 10 ans soient dépensés pour stimuler l’économie tout en réduisant les pertes de crédit », a déclaré Seiberg dans une note le mois dernier.

Il reste à voir comment les législateurs réviseront la législation pour tenter de recueillir plus de soutien. Mais les objectifs démocrates fondamentaux restent à peu près les mêmes, tels que augmenter l’offre de logements du pays et créer plus d’infrastructures résistant au changement climatique, qui pourrait verser des dividendes historiques aux prêteurs.

Mais il pourrait également y avoir un risque de conformité important pour les banques dans une version 2.0 de Build Back Better, y compris le retour d’un proposition très honnie du Département du Trésor pour augmenter les exigences de déclaration d’informations des banques à l’Internal Revenue Service.

Le plan initial aurait obligé les banques à soumettre les entrées et sorties brutes de leurs clients s’ils dépassaient un certain seuil, une tentative de renforcer la conformité fiscale qui a déclenché craintes généralisées de la vie privée des consommateurs .

Plutôt que d’abandonner le plan, les législateurs démocrates dirigés par le sénateur Mark Warner, en Virginie, ont tenté de se concentrer sur les contribuables riches et les revenus d’entreprise non déclarés – une approche qui peut apaiser les craintes des consommateurs au détriment d’un un plus gros casse-tête de conformité pour les banques.

Un autre tournant dans la réforme bancaire du cannabis

L’élection du président Biden couplée à la prise de contrôle du Sénat par les démocrates l’année dernière des espoirs nourris que le Congrès serait en mesure de résister à l’opposition du GOP et enfin d’adopter une législation facilitant la collaboration des banques avec les entreprises de cannabis.

Leadership démocratique législation presque abandonnée ciblant les sociétés financières dans l’espoir qu’elles puissent obtenir une légalisation plus large du cannabis. Les législateurs, dirigés par Schumer et le sénateur Cory Booker, DN.J., ont fait valoir que la priorité absolue des démocrates devrait être la « justice réparatrice » pour des milliers de personnes incarcérées pour des crimes liés au cannabis, plutôt que de faciliter les profits des banques.< /p>

Mais peu à Washington s’attendent à ce qu’une campagne de légalisation réussisse alors que les règles sénatoriales sur l’obstruction systématique exigent que la plupart des lois obtiennent au moins 60 voix pour être adoptées. Cependant, cela pourrait laisser la réforme bancaire de la marijuana comme l’alternative la plus viable des démocrates.

Isaac Boltansky, directeur de la recherche sur les politiques au BTIG, a écrit dans une note de décembre qu’en 2022, « les efforts à venir pour faire avancer une réforme complète du cannabis échoueront presque certainement », laissant le Application sécurisée et équitable (SAFE) Banking Act comme « un recours législatif logique ».

Ce résultat ne signifie pas que le Congrès n’envisagera pas d’intégrer des éléments de justice réparatrice dans un projet de loi bancaire sur le cannabis. Boltansky a déclaré que les législateurs pourraient finalement s’entendre sur un projet de loi qui aide les banques à travailler avec les entreprises de cannabis tout en permettant aux délinquants non violents liés au cannabis d’effacer plus facilement leurs antécédents criminels.

« Nous avons commencé à voir un consensus se former autour de certains concepts de justice réparatrice, ce qui devrait aider à construire un ensemble SAFE+ qui peut finalement gagner le soutien des principaux réfractaires progressistes », a déclaré Boltansky. « Les efforts de plaidoyer sont souvent cumulatifs et la poussée pour faire avancer SAFE a été à la fois forte et de plus en plus large. »

Cadre fédéral pour la réglementation des cryptomonnaies

La croissance rapide du secteur des crypto-monnaies a attiré l’attention de Washington en 2021. Pour l’instant, les analystes sont optimistes quant au fait que les décideurs politiques produiront une législation importante susceptible de devenir une loi de sitôt.

Mais 2022 pourrait encore s’avérer être une année charnière à Capitol Hill pour la cryptographie alors que le Congrès réfléchit à la future politique sur les actifs numériques.

Jusqu’à présent, les démocrates au Congrès ont semblé largement favorables aux préoccupations exprimées par plusieurs décideurs clés concernant les risques systémiques posés par certains produits cryptographiques, notamment la secrétaire au Trésor Janet Yellen, le président de la Réserve fédérale Jerome Powell et le contrôleur par intérim de la monnaie Michael Hsu.

Les régulateurs financiers qui font partie du groupe de travail du président sur les marchés financiers ont exhorté le Congrès à développer un nouveau cadre réglementaire spécifique aux stablecoins – un type de crypto-monnaie liée à une monnaie fiduciaire pour maintenir une valeur définie.< /p>

La présidente du comité sénatorial des banques, Sherrod Brown, D-Ohio, a manifesté ces derniers mois un intérêt manifeste pour le secteur et pour les pièces stables en particulier. En novembre, Brown a envoyé des lettres à Coinbase, Gemini, Paxos, Binance, Tether et d’autres émetteurs de stablecoin demandant plus d’informations sur leurs produits et leurs activités sous-jacentes. Il a convoqué une audience en décembre sur le même sujet, où les principaux PDG de crypto ont exhorté les législateurs à ne pas réglementer leur existence.

Seiberg de Cowen a déclaré dans une note de décembre que l’approche de Brown en matière de crypto jusqu’à présent laisserait «la porte ouverte à plusieurs audiences sur la crypto l’année prochaine. Nous nous attendons à ce que le premier soit fin janvier ou février. »

« Il est difficile de voir cela aboutir à une législation au sein de ce Congrès, bien qu’un projet de loi visant à clarifier la politique pourrait être possible l’année prochaine en tant qu’amendement à un ensemble plus large. Nous surveillerons tout signe de cela », a déclaré Seiberg.

Examen de la fusion bancaire

Les règles régissant l’examen par les régulateurs des fusions proposées sont devenues une cible politique de plus en plus médiatisée pour les démocrates. De nombreux progressistes soutiennent que les agences ont été trop laxistes dans l’approbation des accords, les approuvant sans hésitation au lieu de mener les analyses nécessaires sur les effets de l’accès au crédit, des coûts pour le consommateur et de la stabilité financière.

Alors que les régulateurs eux-mêmes seraient chargés de modifier ces règles, les législateurs du Congrès pourraient influencer l’orientation de certaines réformes par le biais d’une législation symbolique et du processus de nomination au Sénat.

L’examen des fusions bancaires est sous les projecteurs de la réglementation depuis l’été 2021, lorsque l’administration Biden a annoncé un décret exécutif destiné à promouvoir la concurrence dans l’économie américaine. Dans le cadre de cet effort, la Maison Blanche a poussé le ministère de la Justice, la Réserve fédérale, la Federal Deposit Insurance Corp. et le Bureau du contrôleur de la monnaie à mettre à jour leurs directives « afin de fournir un examen plus approfondi des fusions [bancaires] ». /p>

Les démocrates du Congrès ont déjà proposé une législation pour introduire un examen plus approfondi des fusions bancaires. En septembre, la sénatrice Elizabeth Warren, D-Mass., et le représentant Jesús « Chuy » García, D-Ill., ont présenté un projet de loi qui obligerait les régulateurs bancaires à évaluer l’impact d’une fusion sur l’accès de la communauté à un crédit abordable et à déterminer si l’accord présente des risques pour la stabilité financière. Bien que la législation ait de grandes chances de devenir une loi tant que l’obstruction du Sénat subsistera, la proposition pourrait servir de modèle vague aux régulateurs bancaires de Biden.

Mais en 2022, le Congrès devrait jouer un rôle plus direct pour décider qui exactement apportera des modifications potentielles au processus d’examen des fusions bancaires. Le Sénat sera chargé de confirmer chaque régulateur bancaire prudentiel nommé par l’administration Biden, y compris le contrôleur de la devise, le vice-président de la Fed pour la supervision et — à partir de février — le président de la FDIC.

Compte tenu du rôle de premier plan de Warren au sein du Comité sénatorial des banques et soutien public du président Sherrod Brown, D-Ohio, la position des candidats sur l’avenir des examens de fusion bancaire pourrait jouer un rôle une part importante dans leur confirmation finale.

Au dire de tous, 2021 s'est généralement déroulé sans incident pour les banques du Capitole. Le balayage démocrate dans le élections 2020 avait inquiétaient beaucoup dans l'industrie, mais les législateurs étaient incapables faire beaucoup plus que renverser une réforme de l'ère qui avait règles assouplies pour les partenariats -fintech.

En fait, le plus grand développement législatif a été une victoire pour les banques. L'industrie u2014 à travers une campagne populaire qui clients mobilisés u2014 a combattu avec succès une mesure controversée obligeant les institutions financières à aider à attraper les fraudeurs fiscaux en déclarant les informations de compte à l'Internal Revenue Service.

Mais 2022 devrait être une année législative plus chargée alors que les démocrates tentent d'élaborer des lois avant les prochaines élections de mi-mandat qui, historiquement, ne présage pas bien pour le la fête du président. Cela pourrait motiver le Congrès à essayer de ressusciter la proposition de l'IRS et à faire avancer d'autres textes législatifs moins favorables aux banques.

"Nous nous attendons à ce que Washington représente plus de risque que de récompense pour les entreprises financières l'année prochaine", a écrit Jaret Seiberg, analyste politique au Cowen Washington Research Group, dans une note de recherche lundi.

Parmi les risques potentiels, les démocrates pourraient relancer le plan de reporting de l'IRS pour aider à financer le programme Build Back Better du président Biden, envisager de nouvelles restrictions statutaires pour les activités de crypto-monnaie et même explorer des modifications législatives pour rendre le processus d'examen des fusions bancaires plus rigoureux.

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Au dire de tous, 2021 s'est principalement déroulé sans incident pour les banques de Capitol Hill. Le balayage démocrate lors des élections de 2020 avait inquiété de nombreux acteurs de l'industrie, mais les législateurs n'ont pas pu faire grand-chose.

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Cependant, une législation plus avantageuse pour le secteur financier pourrait également être sur la table.

Par exemple, les démocrates pourraient revoir la réforme des banques de cannabis. L'industrie espérait que les élections de 2020 ouvriraient la voie à un projet de loi permettant aux banques et aux coopératives de crédit de servir plus facilement les entreprises de marijuana dans les États où la substance est légale. Mais cette législation est passée au second plan l'année dernière alors que les démocrates ont choisi de pousser à la place pour la légalisation complète de la marijuana.

Le Build Back Better Act, quant à lui, pourrait offrir des récompenses à l'industrie en plus des risques si les dirigeants démocrates sont en mesure de mettre en œuvre le programme malgré la résistance des modérés au sein de leur propre parti. Le plan de politique sociale de près de 2 000 milliards de dollars comprend des investissements dans le logement et d'autres moteurs économiques considérés comme bénéfiques pour les prêteurs.

Au-delà de la législation, le Congrès aura une année bien remplie pour les confirmations cruciales du Sénat parmi les régulateurs prudentiels bancaires pour la politique bancaire.

Voici un aperçu de ce que la nouvelle année pourrait réserver pour la politique bancaire au Congrès.

Build Back Better 2.0

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Le sort du président Bidenu2019s u201cBuild Back Un meilleur programme législatif sera une priorité pour la plupart des législateurs démocrates en 2022. Les enjeux pour les banques et l'économie en général sont importants. Les analystes affirment que les institutions financières bénéficieraient largement des milliers de milliards potentiels de nouvelles dépenses gouvernementales.

Le projet de loi sur la réconciliation budgétaire a échoué après que le sénateur Joe Manchin, D-W.V., a annoncé son opposition début décembre. Le chef de la majorité au Sénat, Chuck Schumer, D-N.Y., a promis d'essayer d'adopter le projet de loi au début de 2022.

La défaite de Build Back Better a été globalement négative pour les services financiers et le logement, car nous nous attendions à ce que près de 2 000 milliards de dollars sur 10 ans de dépenses stimulent l'économie tout en réduisant les pertes de crédit, a déclaré u201d Seiberg dans une note le mois dernier.

Il reste à voir comment les législateurs réviseront la législation pour tenter de recueillir plus de soutien. Mais les objectifs démocrates fondamentaux restent à peu près les mêmes, tels que augmenter l'offre de logements du pays et créer plus d'infrastructures résistant au changement climatique, ce qui pourrait rapporter des dividendes historiques aux prêteurs.

Mais il pourrait également y avoir un risque de conformité important pour les banques dans une version 2.0 de Build Back Better, y compris le retour d'un much-viled proposition du département du Trésor visant à augmenter les exigences de déclaration d'informations de banku2019 à l'Internal Revenue Service.

Le plan initial aurait exigé des banques qu'elles soumettent à leurs clients des entrées et sorties brutes en 2019 s'ils dépassaient un certain seuil, une tentative de renforcement de la conformité fiscale qui a déclenché craintes généralisées des consommateurs en matière de protection de la vie privée.

Plutôt que d'abandonner le plan, les législateurs démocrates dirigés par le sénateur Mark Warner, en Virginie, ont essayé de se concentrer sur les contribuables riches et les revenus d'entreprise non déclarés u2014, une approche qui pourrait apaiser les craintes des consommateurs au détriment d'un un plus gros casse-tête de conformité pour les banques.

Un autre tournant dans la réforme bancaire du cannabis

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L'élection du président Biden couplée à la prise de contrôle du Sénat par les démocrates l'année dernière des espoirs nourris que le Congrès serait en mesure de résister à l'opposition du GOP et enfin d'adopter une législation facilitant la tâche des banques travailler avec des entreprises de cannabis.

Leadership démocratique presque abandonnée visant les sociétés financières dans l'espoir qu'elles puissent obtenir une légalisation plus large du cannabis. Les législateurs, dirigés par Schumer et le sénateur Cory Booker, D-N.J., ont fait valoir que la priorité absolue de Democratsu2019 devrait être la justice réparatriceu201d pour des milliers de personnes incarcérées pour des crimes liés au cannabis, plutôt que de faciliter les profits des banques.

Mais peu à Washington s'attendent à ce qu'une campagne de légalisation réussisse alors que les règles sénatoriales sur l'obstruction systématique exigent que la plupart des lois obtiennent au moins 60 voix pour être adoptées. Cependant, cela pourrait laisser la réforme bancaire de la marijuana comme l'alternative la plus viable des démocrates.

Isaac Boltansky, directeur de la recherche politique au BTIG, a écrit dans une note de décembre qu'en 2022, u201c l'effort à venir pour faire avancer une réforme complète du cannabis échouera presque certainement,u201d laissant la Sécurisé et Fair Enforcement (SAFE) Banking Act en tant que repli législatif logique u201ca.u201d

Ce résultat ne signifie pas que le Congrès n'envisagera pas d'incorporer des éléments de justice réparatrice dans un projet de loi bancaire sur le cannabis. Boltansky a déclaré que les législateurs pourraient finalement s'entendre sur un projet de loi qui aide les banques à travailler avec les entreprises de cannabis tout en permettant aux délinquants non violents liés au cannabis d'effacer plus facilement leurs antécédents criminels.

u201cNous avons commencé à voir un consensus se former autour de certains concepts de justice réparatrice, ce qui devrait aider à construire un package SAFE+ qui peut finalement gagner le soutien des principaux réfractaires progressistes, a déclaré u201d Boltansky. u201cLes efforts de plaidoyer sont souvent cumulatifs et la poussée pour faire avancer SAFE a été à la fois forte et de plus en plus large.u201d

Cadre fédéral pour la réglementation des cryptomonnaies

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La croissance rapide du secteur de la crypto-monnaieu2019 a attiré l'attention de Washington en 2021. Pour l'instant, les analystes sont baissiers sur le fait que les décideurs politiques produiront une législation importante susceptible de devenir une loi de sitôt.

Mais 2022 pourrait encore s'avérer être une année charnière à Capitol Hill pour la cryptographie alors que le Congrès réfléchit à la future politique sur les actifs numériques.

Jusqu'à présent, les démocrates au Congrès ont semblé largement favorables aux préoccupations exprimées par plusieurs décideurs clés concernant les risques systémiques posés par certains produits cryptographiques, notamment la secrétaire au Trésor Janet Yellen, le président de la Réserve fédérale Jerome Powell et le contrôleur par intérim de la monnaie Michael Hsu.

Les régulateurs financiers qui font partie du groupe de travail du président sur les marchés financiers exhorte le Congrès à développer un nouveau cadre réglementaire spécifique aux stablecoins u2014, un type de crypto-monnaie rattaché à un monnaie fiduciaire pour maintenir une valeur définie.

La présidente du comité sénatorial des banques, Sherrod Brown, D-Ohio, a manifesté ces derniers mois un intérêt manifeste pour le secteur et pour les pièces stables en particulier. En novembre, Brown a envoyé des lettres à Coinbase, Gemini, Paxos, Binance, Tether et d'autres émetteurs de stablecoin demandant plus d'informations sur leurs produits et leurs activités sous-jacentes. Il a convoqué une audience en décembre sur le même sujet, où les principaux PDG de la crypto ont exhorté les législateurs à ne pas réglementer leur existence.

Seiberg de Cowenu2019s a déclaré dans une note de décembre que l'approche de Brownu2019s à la crypto jusqu'à présent laisserait la porte ouverte à u201c la porte à plusieurs audiences sur la cryptographie l'année prochaine. Nous nous attendons à ce que le premier soit fin janvier ou février.u201d

u201cIl est difficile de voir cela aboutir à une législation dans ce Congrès, bien qu'un projet de loi pour clarifier la politique pourrait être possible l'année prochaine en tant qu'amendement à un ensemble plus large. Nous surveillerons tout signe de cela, a déclaré u201d Seiberg.

Examen de la fusion bancaire

n

Les règles guidant les examens par les régulateurs des fusions proposées sont devenues une cible politique de plus en plus médiatisée pour les démocrates. De nombreux progressistes soutiennent que les agences ont été trop laxistes dans l'approbation des accords, les approuvant sans hésitation au lieu de mener les analyses nécessaires sur les effets de l'accès au crédit, des coûts pour le consommateur et de la stabilité financière.

Alors que les régulateurs eux-mêmes seraient chargés de modifier ces règles, les législateurs du Congrès pourraient influencer l'orientation de certaines réformes par le biais d'une législation symbolique et du processus de nomination au Sénat.

L'examen de la fusion bancaire est sous les projecteurs de la réglementation depuis l'été 2021, lorsque l'administration Biden a annoncé un décret exécutif visé à promouvoir la concurrence à travers le Économie américaine. Dans le cadre de cet effort, la Maison Blanche a poussé le ministère de la Justice, la Réserve fédérale, la Federal Deposit Insurance Corp. et le Bureau du contrôleur de la monnaie à mettre à jour leurs directives u201 afin de fournir un examen plus approfondi des fusions [bancaires].u201d

Les démocrates du Congrès ont déjà proposé une législation pour inaugurer un examen plus approfondi des fusions de banksu2019. En septembre, la sénatrice Elizabeth Warren, D-Mass., et la représentante Jesu00fas u201cChuyu201d Garcu00eda, D-Ill., ont présenté un bill qui obligerait les régulateurs bancaires à évaluer comment une fusion peut affecter l'accès de la communauté à un crédit abordable et si le transaction présente des risques pour la stabilité financière. Alors que la législation a de grandes chances de devenir une loi tant que l'obstruction du Sénat persiste, la proposition pourrait servir de modèle vague pour les régulateurs bancaires de Bidenu2019s.

Mais en 2022, le Congrès devrait jouer un rôle plus direct pour décider qui exactement apportera des modifications potentielles au processus d'examen des fusions bancaires. Le Sénat sera chargé de confirmer chaque régulateur bancaire prudentiel nommé par l'administration Biden, y compris le contrôleur de la monnaie, le vice-président de la Fedu2019 pour la supervision et u2014 à partir de février u2014 le président de la FDIC.

Compte tenu du rôle de premier plan de Warrenu2019 au sein du Comité sénatorial des banques et soutien public du président Sherrod Brown, D-Ohio, nominésu2019 position sur la l'avenir des examens des fusions bancaires pourrait jouer un rôle important dans leur confirmation finale.

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Crédit : www.americanbanker.com - Lien source ","author":{"@type":"Personne ","name":"-","url":"https://cryptelicious.com/author/admin/","sameAs":["https://www.cryptelicious.com","https:/ /www..com/Cryptelicious"]},"articleSection":["Altcoin News"],"image":{"@type":"ImageObject","url":"https://cryptelicious.com/ wp-cont ent/uploads/2022/01/382507224.jpg","width":1200,"height":630},"publisher":{"@type":"Organisation","name":"","url" :"https://cryptelicious.com","logo":{"@type":"ImageObject","url":""},"sameAs":["https://www..com/Cryptelicious ","https://www.facebook.com/Crypt_elicious","https://t.me/joinchat/F6s23oCPsUJiZjBk","https://t.me/joinchat/F6s23oCPsUJiZjBk","https://t .me/joinchat/F6s23oCPsUJiZjBk"]}}

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