La banque DBS de Singapour pourrait ouvrir son bureau de trading crypto aux investisseurs de détail d’ici fin 2022. Le La plus grande banque d’Asie du Sud s’est préparée à la cryptographie au cours de l’année dernière, mais cette décision pourrait avoir des implications massives pour les marchés de la crypto-monnaie, en particulier en Asie.
Singapour, leader de l’adoption et de l’innovation de la blockchain
Depuis l’Antiquité, les cités-États sont des pôles d’innovation et de commerce, car c’est la seule façon pour elles de prospérer. Singapour n’est pas différent à cette époque avec la technologie blockchain. Bien que Singapour ait interdit la publicité publique des cryptos le 17 janvier, la cité-État a été à l’avant-garde de la réglementation et de l’approbation du secteur par le biais de son programme d’innovation Blockchain de Singapour (SBIP).
Le dernier fruit de cette coopération public-privé plaira à tous Bitcoin investisseurs. Dans un Appel sur les résultats du quatrième trimestre 2021 de 54 minutes ce lundi, le PDG de DBS, Piyush Gupta, a annoncé que le trading de crypto-monnaie sera étendu sur le au niveau de la vente au détail une fois les problèmes techniques et de sécurité résolus.
« Nous commençons les travaux initiaux pour l’étendre au-delà de la base d’investisseurs actuelle »
La « base d’investisseurs actuelle » fait référence à un bureau de négociation d’actifs numériques déjà existant que le géant bancaire d’Asie du Sud-Est a lancé en décembre 2020, le même mois que SBIP a lancé. À l’époque, la banque restreignait son DBS Digital Exchange (DDEx) pour sélectionner des catégories de clients :
- Investisseurs accrédités, principalement des dirigeants de familles aisées.
- Investisseurs privés, y compris les PME (petites et moyennes entreprises).
La plate-forme DDEx réservée aux 600 membres, y compris la banque centrale de Singapour (MAS), facilite la conservation des actifs numériques, la tokenisation des titres et le commerce secondaire de crypto-monnaie. Fait intéressant, le service lui-même est démodé : appeler l’employé de la banque par téléphone pour s’engager dans une transaction.
Vraisemblablement d’ici la fin de 2022, le service supprimerait ces intermédiaires et se ferait uniquement en ligne. Ce n’est qu’après cette modernisation que les mêmes services seront également disponibles pour les investisseurs particuliers. Avant le lancement, DBS Bank a déjà étendu son bureau de trading crypto exclusif pour qu’il fonctionne 24h/24 et 7j/7 au lieu des heures bancaires habituelles.
L’expansion DBS de Singapour dans la vente au détail de cryptos pourrait-elle être un gros problème ?
La banque DBS signifie « Banque de développement de Singapour » et a un objectif similaire aux banques chinoises de développement et de construction. DBS se classe au premier rang en Asie du Sud-Est, devant la banque Oversea-Chinese Banking Corp (OCBC) avec une capitalisation boursière de 95,5 milliards de dollars et exploitant plus de 250 agences dans 18 pays et 50 villes.
À son tour, DBS Group Holdings, la société holding non opérationnelle de DBS Bank, détient près de 500 milliards de dollars d’actifs sous gestion (actifs sous gestion). Il s’agit d’une augmentation de 173 % après la conclusion de la crise financière mondiale en 2009, à 181,5 milliards de dollars.
Après que DDEx a modernisé son temps de négociation à 24/7 en août 2021, la bourse a plus que doublé son volume de négociation pour le quatrième trimestre 2021 par rapport aux trimestres précédents, à 595,5 millions de dollars. Dans l’ensemble, 2021 a été extrêmement rentable pour DBS, réalisant un Augmentation de 44 % des bénéfices nets à 5 milliards de dollars. DDEx lui-même a gagné environ 819 millions de dollars en volume de transactions pour l’année.
Il est intéressant de noter que la cité-État a été officiellement désignée comme centre financier mondial majeur par le Fonds monétaire international (FMI), le même qui tente de faire en sorte que le Salvador annule le Bitcoin comme monnaie légale. Cela signifie que l’espace crypto est sur le point de recevoir une autre grande rampe d’adoption de la crypto.
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Reserrement de la Banque centrale de Singapour
Aux États-Unis, les marchés ont chuté lorsque la Fed a annoncé des hausses de taux d’intérêt pour contrer l’inflation galopante. Bien que le taux d’inflation de Singapour soit de 1,46 %, sa version de la Fed, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS), a elle-même engagé une réduction le 24 janvier. En effet, son taux d’inflation sous-jacente a atteint son plus haut niveau en 8 ans en décembre.
« Il reste des risques à la hausse pour l’inflation résultant de l’impact des chocs liés à la pandémie et géopolitiques sur les chaînes d’approvisionnement mondiales. »
Néanmoins, il s’agissait d’une décision inhabituelle, effectuée pour la dernière fois en janvier 2015, en tant que resserrement hors cycle. Contrairement à la Fed qui influence la politique monétaire avec les taux d’intérêt, la MAS le fait par le biais des taux de change en affaiblissant ou en renforçant son dollar de Singapour (SGD) par rapport à l’USD.
À l’époque, le SGD de 1 USD s’échangeait à 0,7429 USD, le plus élevé depuis octobre 2021. Actuellement, le SGD s’établit à 0,7420 USD. Fait intéressant, la MAS prévoit une inflation sous-jacente de 2 à 3 % cette année, l’objectif que la Fed s’est fixé pour la première fois en 2020, puis abandonné après que la rhétorique de « l’inflation transitoire » ait suscité trop de moqueries.
En sera-t-il de même à Singapour ? Très probablement pas probable. L’année dernière, l’économie de Singapour a progressé de 7,2 %, la croissance la plus rapide en une décennie. Cependant, comme mesure préventive contre les contraintes de la chaîne d’approvisionnement, le MAS s’attend à un nouveau resserrement en avril.
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