vendredi, 1 mars 2024

Gagnez 20 % d’APY sur les stablecoins ? C’est ce que promet Anchor Protocol

Le 10 février, Terra a tweeté qu’elle injecterait 450 millions de dollars dans sa plateforme DeFi officielle, Anchor Protocol. L’annonce intervient près d’un an, car Terraform Labs Structure a injecté environ 70 millions de dollars dans la tâche.

Comment fonctionne la procédure d’ancrage ?

La procédure d’ancrage a trois atouts principaux :

  • Simplicité. Déposez des UST dans Anchor Protocol et recevez un taux d’intérêt réparé et élevé.
  • Stabilité. Des taux d’intérêt stables sont atteints grâce aux récompenses de plusieurs chaînes de blocs PoS.
  • APY élevé. L’APY varie entre 19 % et 21 % et reste généralement à 20 %.

Le protocole d’ancrage spécifie un marché monétaire entre les prêteurs et les débiteurs. L’annualisation de ce marché n’est pas identifiée par l’offre et la demande traditionnelles, mais par la collaboration des récompenses à travers plusieurs blockchains PoS, soutenant à environ 20 %.

Financement

Les prêteurs déposent aTerra dans l’ancre Money Market et obtenez aTerra généré en lançant une facture. Cela peut être utilisé pour les remboursements, les intérêts au prorata et les aides aux prêteurs.

Les intérêts au prorata sont généralement payés à partir de la réserve de revenus ou de l’ANC (jeton de gouvernance du protocole d’ancrage) obtenu par l’emprunteur.

aTerra transféré par l’établissement prêteur prêté au client après agrégé par le marché monétaire.

Emprunt

Les emprunteurs fournissent des bAssets (garantie de prêt sur le marché monétaire) déposer pour produire une position de prêt, obtenir un emprunt et des liquidités. Le LTV (Loan To Value) de la position de prêt doit être inférieur à la valeur optimale fixée par le marché monétaire, sinon les bAssets seront liquidés.

L’arrangement de liquidité peut être récompensé par l’ANC, qui peut être utilisé pour rembourser les intérêts sur les fonds empruntés. bLes actifs doivent figurer sur la liste blanche du marché monétaire, seuls LUNA et ETH sont désormais disponibles.

Liquidation

Les liquidateurs se concentrent sur les prêts à risque. Dans le cas où le LTV est supérieur à Max, le liquidateur enchérira sur le contrat en cours de liquidation. Il propose d’acheter les bAssets du liquidé (débiteur) à un taux réduit, payé en UST.

Statistiques sur le protocole d’ancrage

TVL

En examinant les 180 derniers jours d’informations Footprint Analytics, Anchor’s TVL a atteint un niveau record de 9,46 milliards de dollars le 17 janvier et un minimum de 2,51 milliards de dollars le 21 septembre.

Footprint Analytics– TVL de Terra

Prix du jeton

Intégré aux seuls bAssets de la liste blanche de LUNA, on peut en déduire que le coût de l’ANC est plutôt influencé par LUNA. Dans la base, l’ANC continue d’être influencé par le modèle général des crypto-monnaies.

Analyse de l’empreinte : prix de l’ANC, du BTC, de l’ETH et de la LUNA

Capacité boursière

La capitalisation boursière de l’ANC est restée relativement stable au cours des 180 derniers jours, fluctuant autour de 450 millions de dollars et culminant à 773 millions de dollars. La tendance générale a en fait été une augmentation constante.

Analyse de l’empreinte – Capitalisation boursière de l’ANC

Quelle est l’importance du protocole d’ancrage pour Terra ?

D’après les statistiques du protocole d’ancrage, nous pouvons voir que Anchor est en fait en ligne depuis moins d’un an, mais a actuellement obtenu de bons résultats.

Anchor a cherché à être le critère pour le DeFi en offrant un dépôt stable d’APY 20 %, ce qui est supérieur au taux typique taux de pièces stables offerts par de nombreux emplois.

Part de marché

Anchor fournit 71,07 % de la TVL pour Terra

Si Anchor se bloque, alors la TVL comparable sera absolument nulle. Terra sortira probablement du top 10 des chaînes publiques. Après tout, la TVL de 8,71 milliards de dollars d’Anchor représente 71,07 % de la TVL de Terra.

Footprint Analytics– TVL of Terra by Protocol

Par conséquent, Anchor est important pour la communauté Terra.

Le plus typique Le type d’aTerra utilisé comme garantie dans Anchor est UST, qui est frappé par LUNA et indexé sur le dollar américain à 1 $. S’il y a une pénurie ou une offre excédentaire d’UST, le prix de LUNA sera affecté, affectant encore plus la communauté Terra.

Dans cette méthode, Anchor est suffisamment nécessaire pour interférer avec Terra, c’est pourquoi les autorités de Terra ont injecté des fonds à plusieurs reprises.

Quelques réflexions sur le protocole d’ancrage

L’injection de capital externe n’est pas une voie durable à long terme. Dès que la tendance baissière arrivera, la principale injection de capital de Terra ne pourra pas continuer à couvrir Anchor. En fin de compte, la tâche Anchor doit améliorer sa conception actuelle et renforcer sa capacité à lutter contre les risques de baisse des crypto-monnaies. Anchor peut se concentrer sur 3 points principaux comme suit.

  • Ajouter une liste blanche bAssets. Actuellement, la liste blanche ne prend en charge que LUNA et ETH, ce qui est plutôt homogène. Il y a trop peu de sécurité pour créer des bAssets.
  • Gardez l’UST lié à l’USD ou améliorez l’écosystème Terra. Améliorez la stabilité de LUNA, réduisez les opportunités d’arbitrage à grande échelle pour l’aUST et préservez la stabilité de l’écosystème Anchor.
  • Améliorez la conception. Augmentez les récompenses de prêt pour augmenter le désir des clients de mettre en gage des actifs, en maintenant le seuil de rentabilité d’Anchor. Ou les revenus du fonds de réserve pourraient être de source ouverte.

Anchor est également basé sur des dangers tels que le piratage possible et le découplage de l’UST de l’USD. Les utilisateurs doivent examiner attentivement s’ils peuvent payer pour le danger d’investir avant d’investir.

Date et auteur : 05 février 2022, Grace,

Source de données : Tableau de bord du protocole d’ancrage Footprint Analytics

Cette pièce est fournie par le quartier Footprint Analytics .

Qu’est-ce que Footprint Analytics ?

Footprint Analytics est une plate-forme d’analyse tout-en-un pour visualiser les données de la et trouver des informations. Il nettoie et intègre les informations en chaîne afin que les utilisateurs de tout niveau d’expérience puissent rapidement commencer à examiner les jetons, les tâches et les procédures. Avec plus d’un millier de modèles de conception de panneau de contrôle et une interface glisser-déposer, n’importe qui peut développer ses propres graphiques personnalisés en quelques minutes. Découvrez des informations sur la blockchain et investissez plus intelligemment avec Footprint.

CryptoSlate Newsletter

Incluant un résumé des histoires quotidiennes les plus essentielles dans le monde entier sur la crypto, la DeFi, les NFT et plus encore.

.

Toute l’actualité en temps réel, est sur L’Entrepreneur

LAISSER UN COMMENTAIRE

S'il vous plaît entrez votre commentaire!
S'il vous plaît entrez votre nom ici