Un groupe d’anciens dirigeants de Gemini a en fait lancé OpenEden, une startup de cryptographie qui permet aux bons du Trésor américain tokenisés d’être échangés en chaîne. La plate-forme apporte l’instrument monétaire standard des bons du Trésor des États-Unis sur la blockchain, développant de toutes nouvelles opportunités d’investissement et de financement et offrant de toutes nouvelles options aux financiers DeFi.
Les précédents Gemini Execs ont lancé OpenEden
OpenEden est une plateforme de cryptographie fondée par Jeremy Ng et Eugene Ng, respectivement anciens responsables de l’Asie-Pacifique de Gemini et du développement de l’entreprise pour la région. Le duo a quitté l’échange en décembre 2021 pour s’occuper de leur entreprise de cryptographie.
« Quelque chose se prépare. Jeremy et moi y travaillons depuis que nous sommes partis. Dans quelques mois, nous aurons le plus sera probablement en mesure de révéler quelque chose », a déclaré Eugene Ng au Business Times à l’époque, ajoutant que « de nombreuses célébrations » étaient incluses.
Il est finalement devenu clair que les anciens dirigeants de Gemini ont quitté l’échange pour OpenEden . La société a l’intention de faire le pont entre la finance conventionnelle et les crypto-monnaies en symbolisant les instruments monétaires conventionnels, tels que les coûts du Trésor américain, et en les rendant accessibles sur les plateformes de blockchain.
OpenEden va intégrer les bons du Trésor des États-Unis à la Blockchain
Les dépenses du Trésor américain sont parmi les meilleurs investissements financiers disponibles sur le marché, émis par le département du Trésor américain pour financer les opérations du gouvernement. OpenEden entend apporter ces instruments à la blockchain en les tokenisant.
La plate-forme fournit aux utilisateurs un certificat de propriété sous la forme de jetons TBILL représentant la propriété du T-Bill sous-jacent. Le certificat est transférable sur la blockchain, ce qui permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger avec succès des bons du Trésor américain sur les marchés secondaires, offrant ainsi plus de flexibilité que les investissements financiers conventionnels.
La plate-forme est spéciale en raison de le fait qu’il permet aux utilisateurs d’échanger des dépenses du Trésor américain sans intermédiaires, tels que des banques ou des chambres de compensation. Cela offre une plus grande transparence et des délais de règlement plus rapides et peut réduire les coûts de négociation.
« Il y a quelques années, les investisseurs se rassemblaient à Defi pour les rendements », a déclaré Jeremy dans une interview avec Bloomberg. « Les tables ont en fait tourné », a-t-il ajouté, en gardant à l’esprit que les financiers de la crypto peuvent désormais obtenir des rendements plus élevés dans la finance conventionnelle alors que les rendements DeFi, ou taux APY, continuent de baisser au milieu de la récente crise de la crypto.
Actuellement, les utilisateurs peuvent échanger des jetons TBILL avec un taux d’intérêt de 5 % basé sur le rendement des bons du Trésor sous-jacents. Le rendement DeFi sur USDC est actuellement inférieur à 2 % sur Aave et Compound.
Jeremy a gardé à l’esprit que les jetons TBILL seraient libérés par un fonds réglementé dans les îles Vierges britanniques. OpenEden, une entreprise de gestion de fonds inscrite à Singapour, gérera le coffre-fort intelligent des contrats symboliques.
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DeFi se développe en tant qu’instruments financiers traditionnels
L’augmentation de la finance décentralisée (DeFi) a en fait entraîné la croissance de tout nouveaux instruments financiers qui utilisent une technologie de blockchain unique pour obtenir plus d’ouverture et de sécurité tout en profitant de la rapidité délais de règlement.
Jusqu’à présent, les crypto-monnaies étaient en fait la seule classe d’actifs à utiliser la blockchain. Néanmoins, à mesure que l’écosystème DeFi se développe, davantage d’instruments financiers standard sont apportés à la blockchain. La tokenisation des T-Bills américains est un exemple de la façon dont DeFi peut changer le financement traditionnel et développer de nouvelles opportunités d’investissement financier, de prêt et de financement.
Comme indiqué, les experts de la banque internationale d’investissement financier Citi prévoient que la tokenisation des actifs du monde réel pourrait encore plus favoriser l’adoption de la blockchain. Ils ont prévu que la tokenisation pourrait être multipliée par 80 sur les marchés personnels et atteindre près de 4 000 milliards de dollars d’ici 2030.
Le cabinet de conseil international BCG est beaucoup plus optimiste sur les propriétés tokenisées. En septembre 2015, la société a estimé que la taille cumulée des possessions symboliques dans le monde pourrait atteindre la somme choquante de 16 000 milliards de dollars d’ici 2030. Cela représente une croissance de plus de 50 000 % par rapport aux 310 milliards de dollars en 2022.
La valeur globale verrouillé (TVL) dans DeFi a fortement diminué par rapport à ses sommets historiques tout au long de la récente récession cryptographique. Selon les données de DefiLlama, il existe actuellement 50 milliards de dollars de plateformes DeFi sécurisées, contre 180 milliards de dollars début décembre 2021.
Dans l’ensemble, la nouvelle plateforme d’OpenEden pour les bons du Trésor américain tokenisés représente une toute nouvelle innovation opportunité pour les financiers essayant de trouver des choix à moindre risque dans DeFi. Cela montre également qu’à mesure que DeFi continue de se développer, des instruments monétaires plus conventionnels seront probablement symbolisés, créant de nouvelles opportunités d’investissement et d’argent.
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