Op-ed: Le mythe du crime de crypto-monnaie

L’un des mythes les plus pernicieux à propos de la cryptographie est qu’elle est largement adoptée à des fins criminelles.

Ce concept a été perpétué par les décideurs politiques et les propriétaires d’entreprise, du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, qui a déclaré que Bitcoin était uniquement destiné à être utilisé par « des criminels et des Nord-Coréens », à la présidente de la Banque de réserve européenne, Christine Lagarde, qui a déclaré que Bitcoin aidait à « certains services amusants et à des activités de blanchiment d’argent intéressantes et totalement répréhensibles ».

Il se manifeste également progressivement dans les politiques publiques. Le mois dernier, l’administration Biden a révélé, dans le cadre d’une campagne anti-corruption, les plans du DOJ pour « se concentrer en particulier sur les enquêtes et les poursuites compliquées d’abus criminels de crypto-monnaie » par le biais d’un groupe national de mise en application des crypto-monnaies récemment développé.

Preuve du contraire

Pourtant, cette hystérie autour de cette croyance n’est pas prouvée. L’utilisation réelle des crypto-monnaies pour des activités criminelles a en fait représenté un faible pourcentage de l’utilisation globale.

Un rapport d’Elliptics montre que les transactions Bitcoin représentent moins de 1% de toutes les transactions numériques en 2020, une réduction extrême par rapport à 2012 lorsque 35 à 40 % des transactions sur les actifs cryptographiques étaient illégales.

Proportion de toutes les transactions Bitcoin liées à la criminalité

Un autre rapport de 2021 sur la criminalité cryptographique de Chainalysis raconte la même histoire : l’activité des malfaiteurs de tous les volumes de transactions de crypto-monnaie était aussi faible que 2,1 % (21,4 milliards USD) en 2019, qui a par conséquent chuté en 2020 à 0,34% (10 milliards USD).

L’histoire selon laquelle la crypto sert les recoins les plus profonds du monde de la mafia continue de s’effondrer lorsque nous rompons ces informations encore plus loin. La majorité des cryptos utilisées pour les « méthodes illicites » sont restées dans les fraudes monétaires, et non dans le terrorisme, la traite des êtres humains ou la drogue.

Valeur globale de la cryptographie reçue par des entités illégales

Pour toute la frénésie du public autour de l’utilisation de la cryptographie à des fins criminelles En revanche, c’est le comble de l’ironie que les monnaies fiduciaires émises par le gouvernement résistent mal elles-mêmes. L’ONU estime que le blanchiment d’argent annuel varie entre 800 et 2 000 milliards de dollars. Si 10 milliards de dollars de crypto sont utilisés pour des activités criminelles, cela suggère qu’environ 80 à 200 fois plus d’argent est blanchi en fiat qu’en crypto-monnaies. Gardez également à l’esprit qu’il ne s’agit que de blanchiment d’argent, ce qui augmente considérablement le montant réel de fiat utilisé pour des activités criminelles.

En d’autres termes, ceux qui perpétuent cette fraude face à des preuves accablantes sont ceux eux-mêmes qui gèrent de gros volumes de fiat – les principaux banquiers et le monde conventionnel de la finance.

Les chaînes de blocs ne garantissent pas l’anonymat

D’où vient cette croyance erronée populaire ? Le facteur le plus convivial est probablement que les crypto-monnaies ne sont pas fournies ou réglementées par les gouvernements. Associé à la nature immatérielle des propriétés numériques qui n’existent que sur le Web, on comprend pourquoi beaucoup pensent qu’elles doivent donc être facilement exploitables à des fins non légales.

Pourtant, quiconque reconnaît avec la façon dont les blockchains fonctionner sauraient instantanément que cela est ignorant. La nature fondamentale des blockchains (comme Bitcoin ou Ethereum) est publique. Le grand livre public contient des informations sur d’innombrables transactions entrantes quotidiennement qui sont confirmées et refusées par d’innombrables validateurs de blockchain, c’est-à-dire les mineurs. Chaque transaction dans une crypto-monnaie est attachée à une adresse de portefeuille qui est enregistrée sur une chaîne de blocs publique, laissant une trace visible pour tout le monde à suivre, qui peut ensuite être utilisée pour déduire l’identité de la personne.

Les crypto-monnaies restent en fait, hautement impropre à une utilisation interdite. Les escrocs souhaitent que leur argent ne soit pas traçable, ce qui donne au blanchiment d’argent son objectif. Mais la nature grand public et décentralisée des blockchains comme Bitcoin est l’exact opposé de cela.

Même le ministère américain de la Justice le reconnaît lui-même :

« Cryptomonnaie … fournit à la police un outil de traçage extraordinaire : la blockchain. Bien que le registre historique de la blockchain ne répertorie pas les noms des parties aux transactions, il fournit aux enquêteurs de nombreux détails sur la manière, le moment et la quantité de crypto-monnaie transférée. De plus, cette information est ouvertement disponible ; aucune citation à comparaître ou mandat n’est nécessaire pour l’acquérir. »

Pièces de confidentialité

Cependant, les critiques pourraient également mentionner des portefeuilles axés sur la confidentialité comme Wasabi Wallet ou les crypto-monnaies comme Monero ou ZCash. Ces outils et pièces présentent des systèmes supplémentaires tels que des preuves à connaissance nulle, des adresses furtives à usage unique et des signatures en anneau qui offrent un plus grand anonymat aux utilisateurs en leur permettant de protéger les informations sur les transactions et les adresses de portefeuille des individus expéditeurs et destinataires.

Il y a quelques points à garder à l’esprit ici. L’existence même de ces développements post-Bitcoin axés sur la confidentialité est l’indicateur le plus clair que les crypto-monnaies traditionnelles comme Bitcoin ne sont pas fiables pour tout type d’utilisation criminelle qui cherche à préserver la confidentialité. Si Bitcoin était si rapidement exploitable par les criminels, Monero et Zcash perdraient leur fonction.

Parmi les partisans chevronnés de Bitcoin, Roger Ver, a indiqué que Monero a un énorme avantage sur Bitcoin en ce qui concerne la vie privée que l’on doit  » soyez vraiment prudent dans la façon dont vous utilisez le bitcoin afin de l’utiliser de manière indépendante. »

Deuxièmement, même s’ils pourraient en théorie être beaucoup mieux adaptés à une activité criminelle, leur utilisation est presque négligeable. Des sociétés d’analyse de blockchain comme Elliptic ont constaté que la proportion de Bitcoin illicite envoyé à ces portefeuilles de confidentialité personnelle pour des fonctions de blanchiment d’argent est faible, à seulement 13% de tous les revenus criminels en 2020 (une augmentation de 2% en 2019).

Pour comprendre à quel point cela est sans importance, supposons que la capitalisation boursière de Bitcoin est de 1 000 milliards de dollars. D’après Chainalysis, seulement 1% environ de toutes les transactions Bitcoin (10 millions USD) ont été utilisées à des fins criminelles exactement la même année. Prendre 13% de ce total équivaut à un simple 1,3 million de dollars en Bitcoin qui ont été acheminés via des portefeuilles de confidentialité pour le crime – une simple somme dérisoire dans l’économie criminelle mondiale.

Il est à peine inattendu que de telles pièces de confidentialité aient pas dépassé Bitcoin en tant que premier choix pour une utilisation criminelle. Par rapport à la capitalisation boursière de Bitcoin qui se classe dans la variété de cent milliards de dollars, la capitalisation boursière de Monero et Zcash est beaucoup plus faible dans la variété de 2 à 3 milliards. Lawbreaker distribue dont les opérations impliquent le déplacement de milliers de milliards de dollars sont les plus susceptibles d’empêcher ces crypto-monnaies en raison de sa liquidité beaucoup plus faible.

Il est peu probable que les partisans anti-crypto changent d’avis de si tôt sur la base des données. Répétez un mensonge assez longtemps et il commence à être accepté comme réalité. Peu importe la façon dont on assemble et découpe les informations disponibles, cela ne prend pas en charge l’histoire qu’ils veulent raconter sur l’utilisation de la crypto-monnaie à des fins criminelles.