Deutsche Bank a en fait enregistré son meilleur trimestre de bénéfices depuis 2013, enregistrant une baisse de 4 % de son bénéfice avant impôt au tout premier trimestre pour atteindre 1,7 milliard d’euros avec un bénéfice net en hausse de 18 % à 1 euro. 2 milliards, plaçant la banque en position de force pour le reste de l’année.
Il est significatif que le résultat ait été obtenu malgré une augmentation de 28 % des prélèvements annuels de la banque, qui se sont élevés à 730 millions d’euros, identifiés au tout premier trimestre. Et bien que Deutsche Bank ne soit pas la seule banque à publier des résultats positifs (UBS a également dépassé ses objectifs pour le tout premier trimestre), ce n’est en aucun cas la même chose dans tous les domaines – l’autre jour, HSBC a révélé une performance frustrante et une baisse de revenus.
« Dans un environnement difficile, nous avons assuré le développement des revenus et des bénéfices dans toutes les organisations principales. Nos bénéfices du premier trimestre montrent une nette dynamique vers nos objectifs 2022. Notre société pense que cette dynamique, combinée à une discipline de dépenses continue et à une croissance organique génération de capital, nous place en bonne position pour atteindre nos objectifs de 2022 », a déclaré le directeur financier James von Moltke. Le cœur de métier bancaire (constitué de la banque d’affaires, d’investissement et de particuliers, et de gestion du patrimoine) a publié un chiffre d’affaires avant impôt de 2 milliards d’euros, avec un développement sur l’ensemble des métiers. La banque privée et la banque d’entreprise ont mené la charge, avec une croissance des bénéfices de 54% et 25% respectivement, tandis que la division de gestion de possession a augmenté de 12% et la banque d’investissement de 1%. Néanmoins, la banque d’investissement financière continue de se tailler la part du lion, générant un bénéfice de 1,5 milliard d’euros pour le trimestre, soit 62 % du total.
En ce qui concerne les bénéfices, la banque centrale a enregistré une croissance globale de 3 % à 7,3 milliards d’euros. Le bénéfice net de la banque d’investissement s’est élevé à 3,3 milliards d’euros, en hausse de 7 % par rapport à un tout premier trimestre 2021 solide. Cette évolution s’explique par une évolution de 15 % des bénéfices fixes et des revenus du négoce de devises, qui a compensé une baisse du négoce de crédit. La banque a également enregistré une baisse de 28 % de ses revenus d’origination et de conseil, consistant en une baisse « substantielle » d’une année sur l’autre de l’origination d’actions, que la banque a attribuée à des pools de frais de marché inférieurs en raison des imprévisibilités économiques et géopolitiques existantes. . Le chiffre d’affaires du web de gestion de possession progresse de 7 % à 682 millions d’euros. Une augmentation de 13 % des frais de gestion compense une baisse de 34 % des commissions de performance et de transaction. Les sorties nettes se sont élevées à 1 milliard d’euros, tirées par la monnaie et les produits à revenu fixe, tandis que les entrées nettes (hors liquidités) se sont élevées à 5,7 milliards d’euros. Les avoirs sous gestion s’élevaient à 902 milliards d’euros à la fin du trimestre, en baisse de 3 % en glissement trimestriel mais en hausse de 10 %, ou 2 milliards d’euros, en glissement annuel.
Deutsche Bank conserve également un système de libération de capital qui a poursuivi la réduction de son portefeuille tout au long du trimestre, diminuant sa prise de profit d’exposition de 4 milliards d’euros et ses actifs pondérés en fonction des menaces de 3 milliards d’euros, en avance sur ses objectifs de fin d’année 2022 . De manière significative, la banque a encore réduit ses expositions de crédit russes au cours du trimestre : réduction de l’exposition brute aux prêts de 5 % à 1,3 milliard d’euros, de l’exposition nette aux prêts de 21 % à 0,5 milliard d’euros et du risque éventuel supplémentaire de 35 % à 1 milliard d’euros. Ses soldes en roubles auprès de la Banque de réserve de Russie s’élèvent actuellement à 0,9 milliard d’euros, reflétant principalement les dépôts des clients existants. « Toutes les expositions importantes aux dérivés ont été dénouées et l’exposition directe au risque de marché sur la Russie reste faible », a déclaré la banque. Mercredi. « Nous avons en fait été clairs sur le fait que nous restons dans la procédure de cessation de nos activités, conformément à nos obligations légales et réglementaires, et accompagnons nos clients à faire exactement la même chose. » Les résultats doivent être un triomphe pour Sewing, qui a été nommé PDG en 2018 et qui a pressé un plan de redressement ambitieux pour la banque. Après des résultats tout aussi solides au quatrième trimestre et pour l’année 2021, qui étaient les meilleurs de la banque compte tenu de 2011, Deutsche semble en bonne voie pour atteindre ses objectifs de revenus de 26 à 27 milliards d’euros pour 2022. Il semble jouer un rôle prudent, alertant dans ses remarques sur les revenus que la guerre Ukraine-Russie et une économie en détérioration pourraient présenter de graves dangers pour l’avenir, consistant en un éventuel ralentissement économique. « Les perspectives financières internationales s’affaiblissent, tandis que les taux d’inflation continuent d’augmenter », a-t-il déclaré. La banque a également réservé 300 millions d’euros pour les pertes sur prêts potentielles au cours du trimestre, contre seulement 100 millions d’euros au cours du même trimestre en 2015. » a déclaré Sewing. « Nous sommes convaincus que nous sommes bien préparés pour des temps plus difficiles. »
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