Au cours des dernières années, un certain nombre de modèles sur le marché mondial des services monétaires ont stimulé les entreprises à interagir avec les fournisseurs de FinTech afin de moderniser leurs opérations et d’optimiser leurs fonctions de front, middle et back-office. La pandémie a été un catalyseur de cette mutualisation et a jeté un nouvel éclairage sur les bénéfices qu’elle peut apporter, notamment pour les fonctions critiques, comme le traitement post-marché.
Chaque année, les banques investissent dans l’ensemble entre 6 milliards de dollars et 9 milliards de dollars de transactions de traitement dans des catégories immobilières extrêmement standardisées. Une étude a découvert que la mutualisation de ces fonctions pourrait réduire les dépenses de l’industrie de 2 à 4 milliards de dollars par an. Un rapport de Broadridge cette année a également souligné que les avantages monétaires des technologies de nouvelle génération sont en passe de continuer à augmenter : 67 % des personnes interrogées prévoient une réduction des dépenses et 62 % s’attendent à une amélioration du succès au cours des deux prochaines années grâce à leur adoption.
Il est essentiel qu’un investissement accru dans l’innovation s’accompagne d’une stratégie d’accès aux meilleurs talents. Les entreprises doivent employer des personnes ayant une connaissance approfondie du domaine des procédures de l’industrie et une solide compréhension du fonctionnement des technologies de nouvelle génération. Ces types de personnes vont devenir encore plus difficiles à trouver l’année prochaine alors que la course compétitive aux talents se poursuit. En conséquence, nous prévoyons de voir de plus en plus de dépositaires s’appuyer sur des fournisseurs FinTech tiers pour accéder à leurs pools de personnel expérimenté et qualifié autant qu’ils le sont pour la technologie elle-même.
— Samir Pandiri, président de Broadridge International
Nous verrons une vitesse de consolidation de la dette de bureau dans toutes les classes d’actifs, pour atteindre plus d’efficacité et de surveillance. Cela a fini par être une exigence beaucoup plus immédiate avec l’extension potentielle à long terme du travail à distance. Les utilisateurs auront également besoin d’un accès plus élevé à la liquidité et à la qualité d’exécution, à la liquidité agrégée et à des analyses pré- et post-négociation améliorées. La migration vers le cloud sera un objectif important pour l’évolutivité et la facilité de déploiement. La pandémie a enseigné à l’industrie l’importance d’avoir la capacité de travailler à partir d’un autre endroit avec les systèmes idéaux. Alors que les gestionnaires recherchent l’alpha, de plus en plus d’entreprises voudront développer des méthodes de trading quantitatives, augmentant ainsi le besoin d’API.
Ceux-ci devront être plus intelligents que les précédents et devront être capables de gérer des algorithmes complexes, des ensembles et des stratégies de trading gamma. Il y aura un énorme changement dans la façon dont les institutions verront la crypto en 2022. La classe de propriété commencera à faire partie des mandats standard des superviseurs de possession et les attributions aux possessions crypto au sein de leurs fonds augmenteront. Cela pourrait éventuellement créer des problèmes de fonctionnement que leurs systèmes devront surmonter. L’électronisation des marchés obligataires se poursuivra tout au long de 2022 avec des outils de découverte de taux plus précis et une série plus large de sociétés de liquidité répartissant les axes et l’inventaire dans de nombreux formats. L’externalisation du commerce et d’autres services s’accélérera à mesure que nous passerons à un tout nouveau paradigme d’environnement de travail. Les obstacles au recrutement dans le cadre de la pandémie augmenteront les besoins en services de trading externalisés, tout comme le besoin à plus long terme de travail à distance.
— Chris Jenkins, directeur de la gestion chez TORA
Comme les événements des 18 derniers mois l’ont montré, la nécessité pour les entreprises de disposer de technologies polyvalentes capables de gérer les changements dans les environnements de travail s’est en fait accélérée. Les travailleurs du monde entier se sont retrouvés déplacés de leur bureau physique et poussés dans un bureau entièrement numérique, ce qui rend les inconvénients et les répercussions néfastes des systèmes d’exploitation traditionnels et des innovations traditionnelles très évidents.
De plus, la satisfaction totale des membres du personnel est aujourd’hui assez ancré dans le fait d’être offert avec les meilleures applications et outils d’innovation dans les flux de travail quotidiens. En 2022, attendez-vous à voir se développer une « toute nouvelle normalité », qui verra une délocalisation loin des ordinateurs de bureau désordonnés, des communications décousues et des flux de travail désordonnés dans les entreprises. Au lieu de cela, l’accent sera mis sur l’accès à un ensemble d’outils développés pour renforcer la productivité et offrir des expériences exceptionnelles aux membres du personnel. Les chefs d’entreprise identifient que l’avenir du travail est en train de changer. Nous sommes ravis de participer à la définition du chemin, accélérant les travailleurs vers une expérience hyper-personnalisée.
— Adam Toms, PDG européen, OpenFin
L’année prochaine verra les attitudes envers le développement du front-office changer, car il apparaîtra de plus en plus clairement que l’innovation n’est pas un centre de coûts mais un générateur de profits. Les entreprises ont besoin de prendre le contrôle de leur technologie pour se séparer et rivaliser dans la durée. Ce changement d’approche entraînera 2 styles essentiels.
Le premier est l’accent accru mis sur la force technologique, où les institutions réduisent leur dépendance vis-à-vis des fournisseurs pour construire leur propre technologie afin de leur permettre de se distinguer et de compléter. Cette technique de modification de l’innovation commerciale incitera les institutions à s’éloigner de la technologie « prêt à l’emploi », qui ne suffit plus à se séparer alors qu’elles se tournent vers la prise en charge de l’innovation de front-office.
Le 2ème est le passage du front office au cloud. Si la migration du back-office et du middle-office vers le cloud est bien développée, le front-office a en réalité été plus lent à franchir le pas. Néanmoins, les mentalités évoluent et les entreprises comprennent que le cloud est sûr, efficace et offre aux entreprises un accès facile à de nombreuses informations et analyses. Nous pouvons nous attendre à ce que les installations de front de travail migrent de plus en plus vers le cloud, car il finit par devenir le centre d’une toute nouvelle communauté financière qui fera progressivement partie intégrante des opérations des organisations.
— Matt Barrett, PDG d’Adaptive Financial Consulting
Au cours des dernières années, des efforts tels que FDC3 ont fait d’excellents progrès pour relever les défis liés à la fourniture de renseignements exploitables et le flux de travail se concentrent sur les ordinateurs de bureau des équipes de négociation. Ces normes ouvertes diminuent la friction du mouvement de l’information et l’interopérabilité des applications pour augmenter la vitesse, la qualité et les performances de la prise de décision commerciale.
Avec les options présentées pour sonder les informations de manière significative, les 12 prochains mois verront inévitablement l’application logicielle l’accent mis sur les fournisseurs est optimisé, de la résolution des problèmes d’agrégation et de connexion à la fourniture d’un développement à valeur ajoutée. Par la suite, des ressources précédemment liées seront affectées au développement et à la fourniture d’une toute nouvelle technologie innovante qui fait considérablement progresser les flux de travail. En 2022, ceux qui devanceront le peloton et se distingueront seront les entreprises travaillant soigneusement avec les clients pour comprendre leurs exigences existantes et futures. En conséquence, ils optimiseront leur réflexion et leur technologie autour de l’utilisateur et de l’expérience plutôt que de s’attaquer à la personnalisation des flux de travail hérités. Augmenter les traders grâce à l’automatisation et aux alertes, grâce à des informations exploitables, représente la prochaine génération de technologie de front-office.
— Andy Mahoney, directeur général, FlexTrade EMEA.
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