La banque challenger Gatehouse, basée à Londres, s’est en fait vu infliger une amende de 1,5 million d’euros par le régulateur monétaire britannique pour avoir omis d’effectuer correctement les contrôles anti-blanchiment d’argent.
Établi en 2008, Gatehouse est une banque d’opposition conforme à la charia. Cela indique qu’il suit des règles économiques et bancaires conformes aux principes islamiques, comme ne pas payer d’intérêts.
La Financial Conduct Authority (FCA) a en effet considéré qu’entre juin 2014 et juillet 2017, Gatehouse a cessé de travailler pour porter effectuer des vérifications appropriées sur les clients basés dans des zones qui ont été signalées comme présentant un risque élevé de blanchiment d’argent.
La FCA a également découvert que Gatehouse n’avait pas procédé à l’examen approprié des consommateurs classés comme personnes politiquement exposées (PPE) , c’est-à-dire des personnalités politiquement importantes qui doivent être contrôlées de manière approfondie pour corruption et blanchiment d’argent.
Le régulateur a mentionné un cas dans lequel Gatehouse Bank a créé une entreprise basée au Koweït sans exiger que l’entreprise recueille des informations sur le source des finances des clients.
Le chien de garde a déclaré que sur une période de 2 ans, Gatehouse a accepté 62 millions de dollars (55 millions de livres sterling) sur le compte sans commettre d’infraction pénale monétaire correcte c diable.
« Les échecs de Gatehouse Bank l’ont exposée à la menace qu’elle pourrait être utilisée dans le cadre d’un processus de blanchiment de fonds illégaux », a déclaré Mark Steward, directeur exécutif de l’application et de la surveillance du marché à la FCA.
« Bien que ce ne soit pas intentionnel, il ne peut y avoir aucune raison pour des échecs aussi importants que celui-ci. La FCA continuera à tenir les entreprises responsables des mauvais systèmes et contrôles anti-blanchiment d’argent. La société a été approuvée pour cette diminution car elle a accepté de régler l’affaire à un stade précoce de l’enquête.
Un représentant de la banque a informé UKTN : « Nous acceptons le résultat de la FCA et peut maintenant tracer la ligne sous cette ancienne émission datant de 2014 à 2017. »
Le représentant a déclaré que la banque a été complètement certifiée avec les exigences anti-blanchiment d’argent depuis cette période.
« L’équipe de direction actuelle a signé avec Gatehouse en 2017 en partie pour résoudre ce problème. Au cours des 5 dernières années, la banque a considérablement investi dans les capacités de contrôle de la criminalité monétaire afin de s’assurer que nous opérons selon les normes les plus élevées de l’industrie. »
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