dimanche, 21 juillet 2024

Les coûts de lutte contre la criminalité financière dépassent 206 milliards de dollars

La complexité croissante des réglementations de conformité et les approches criminelles en constante évolution constituent un problème majeur pour les banques, selon LexisNexis Threat Solutions.

Les dépenses mondiales en matière de conformité aux infractions pénales financières pour les institutions financières dépassent 206 milliards de dollars. Cette dépense est comparable à plus de 12 % des dépenses internationales de recherche, d’étude et de développement (R&D) et correspond à 3,33 $ par mois pour chaque individu en âge de travailler sur terre.

Les experts en criminalité monétaire adoptent l’IA

Alors que certains secteurs sont encore en train de déterminer les méthodes par lesquelles l’IA et le ML auront un impact, 71 % des professionnels de la conformité en matière de criminalité monétaire indiquent que leurs organisations améliorent déjà l’utilisation des données grâce à des analyses avancées. De plus, 72 % vérifient qu’ils utilisent l’analyse et l’IA pour améliorer leurs procédures de conformité.

Semblable aux modifications historiques des méthodes de travail, aux problèmes de qualité des données, aux silos d’informations, aux systèmes traditionnels obsolètes, et un manque de partenariat en interne peut créer des activités et des dépenses de conformité évitables.

L’étude révèle que les institutions financières de la région EMEA et leurs clients continuent de supporter un coût plus important pour la conformité aux infractions pénales monétaires que les autres régions. Le coût global de la conformité aux infractions pénales monétaires dans la région EMEA dépasse de 39,8 % celui des États-Unis et du Canada. Cette distinction est en partie révélatrice de la complexité croissante des exigences de conformité.

Les données constituent l’atout majeur dans la lutte contre les infractions pénales monétaires complexes, avec 83 % des participants se concentrant sur l’utilisation de données de paiement enrichies. Les données de paiement enrichies se traduisent par des délais de traitement beaucoup plus rapides, moins de refus de paiement et une bien meilleure gestion des risques. Il améliore l’expérience client tout en réduisant le risque de non-conformité et l’exposition directe à des infractions pénales financières.

Les banques se concentrent sur l’expérience client

À l’échelle mondiale, 78 % des entreprises, en particulier 80 % du La région EMEA montre que le réseau complexe de politiques et de sanctions fonctionne comme une contrainte sur les opérations de leur entreprise. D’un autre côté, l’APAC et l’Amérique latine sont des régions comparativement plus rentables, malgré des dépenses de conformité importantes. Les dépenses de conformité financière dans la région APAC s’élèvent à 74,5 % de celles des États-Unis et du Canada, tandis qu’en revanche, les dépenses de LATAM sont de 24,7 %.

Les PDG, vice-présidents et directeurs des banques du monde entier ne sont pas satisfaits. De nombreux nouveaux efforts contribuent à la complexité constante à laquelle ils sont confrontés pour répondre aux exigences de conformité en matière d’infractions pénales monétaires. 85 % des organisations monétaires placent l’amélioration de l’expérience client en tête de leur liste de préoccupations. Cela témoigne d’un engagement à promouvoir la confiance et à assurer l’épanouissement, même face à la prolifération des dangers monétaires.

Ces efforts se concentrent en grande partie sur l’optimisation de l’efficience et de l’efficacité de la conformité en matière de criminalité financière concernant les paiements. À l’échelle internationale, 74 % des organisations soulignent qu’il s’agit d’une entreprise vitale ou hautement prioritaire.

« L’impact monétaire d’une infraction pénale se répercute à travers les déclarations monétaires des entreprises et le portefeuille des consommateurs », a déclaré Grayson Clarke, vice-président directeur, Solutions de risque LexisNexis. « Dans la poursuite de l’excellence commune, les législateurs et les régulateurs s’associent sans relâche aux institutions financières pour élaborer des mandats essentiels. Une coopération efficace au sein de ces organisations est essentielle pour améliorer l’expérience du consommateur tout en gérant ces dépenses. Tirer parti des technologies émergentes aux côtés des options existantes peut permettre aux organisations d’atteindre leurs objectifs et de fournir des résultats de consommation idéaux. « 

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