Les fonctionnalités d’investissement élargies de l’entreprise répondent directement aux besoins des membres du personnel et leur permettent d’atteindre le succès financier en investissant de la bonne manière pour faire fructifier leur argent . Les résultats d’une étude récente révèlent que 82 % des travailleurs recherchent des outils d’investissement fournis par l’employeur pour les aider à atteindre leurs objectifs monétaires. l’avancement du bien-être financier global des travailleurs comprend la croissance et la création de richesses en investissant », a déclaré Marthin De Beer, fondateur et PDG de BrightPlan. « Dans un monde de crypto-monnaie et d’actions de mèmes, les travailleurs qui sont tous prêts à acheter d’une manière qui correspond à leur valeur ont besoin d’une option qui les guide dans la bonne direction. Grâce à une méthode d’investissement financier basée sur des objectifs individuels, dans votre meilleur intérêt et montre les meilleures pratiques, nous répondons à ces demandes. »

Portefeuilles environnementaux, sociaux et de gouvernance

Les travailleurs inscrits à BrightPlan peuvent désormais investir leur argent d’une manière qui correspond beaucoup mieux à leurs valeurs personnelles grâce au portefeuille ESG. Elle achète des fonds qui utilisent de nombreux critères ESG lors de la sélection de l’entreprise à acheter. Un travailleur qui se soucie du changement climatique peut souhaiter investir dans des portefeuilles comprenant des entreprises à faible empreinte carbone ou ayant des investissements substantiels dans l’énergie respectueuse de l’environnement. Un travailleur qui se soucie des problèmes sociaux peut souhaiter investir dans des portefeuilles composés d’entreprises performantes en matière de diversité des sexes ou disposant de chaînes d’approvisionnement éthiques.

Dans la partie actions du portefeuille, BrightPlan utilise des fonds gérés par BlackRock qui offrent un plus grand poids aux entreprises leaders de leur marché en matière de pratiques ESG. BrightPlan utilise également TIAA-CREF pour désigner stratégiquement des obligations ayant un effet direct et quantifiable.

Alors que la guerre pour les compétences fait rage, les professionnels des RH continuent d’essayer de trouver des moyens de soutenir le bien-être financier holistique de leurs employés. , cela inclut d’aider leurs employés à atteindre des objectifs de vie tels que l’achat d’une maison, une retraite à temps ou la structure d’un patrimoine à transmettre à leurs enfants, autant d’objectifs qui peuvent être mieux atteints grâce à l’investissement.

Portefeuille indiciel

Le tout nouveau portefeuille indiciel de BrightPlan permet aux travailleurs d’investir leur argent dans une variété de fonds indiciels et de fonds négociés en bourse (ETF) personnalisés en fonction de leur tolérance aux menaces et de leur horizon temporel. Beaucoup de membres du personnel ne savent pas par où commencer pour investir ou ont peur de se tromper. Offrir un choix de fonds indiciel par défaut aux travailleurs correspond aux meilleures pratiques en matière de gestion des investissements financiers.

Cette approche d’investissement « passive » est le choix de coût le plus simple et le plus abordable de BrightPlan qui met l’accent sur une large diversification en réduisant les coûts et les impôts .

Investir pour la croissance

Beaucoup de membres du personnel ont de l’argent sur leur compte d’épargne et accumulent peu ou pas d’intérêts. Ils ont le sentiment fondamental que l’argent est destiné à la structure de richesse à long terme, mais ne l’ont pas affecté à un objectif spécifique tel qu’un acompte pour le logement, les études collégiales d’un enfant ou la retraite.

En abordant quelques problèmes simples préoccupations concernant leurs délais d’investissement, BrightPlan conseillera et sélectionnera le meilleur total de stratégie avec un portefeuille personnalisé en fonction de leurs actions. Les conseils fournis par BrightPlan suivent les meilleures pratiques de gestion des investissements financiers en personnalisant les portefeuilles d’investissements financiers en fonction de l’objectif, de la tolérance aux menaces, de l’horizon temporel et d’autres préférences d’un employé, tout en réduisant les dépenses et en préservant la diversité mondiale.

L’un des les meilleurs prédicteurs de l’efficacité des investissements financiers sont les frais facturés par un fonds commun de placement ou un FNB ; plus la charge est faible, meilleure est l’efficacité attendue de l’investissement financier. La technique d’investissement de BrightPlan comprend des fonds et des ETF de haute qualité et abordables provenant d’entreprises telles que Vanguard, BlackRock et Dimensional Fund Advisors, garantissant que les travailleurs ont le meilleur alternatives pour investir. BrightPlan gère ces fonds et ETF avec un portefeuille réfléchi et diversifié personnalisé pour l’objectif, la tolérance au danger et les choix de chaque travailleur. Les coûts annuels de BrightPlan pour ce service géré sont parmi les plus bas du marché à 0,25% des biens investis.

En tant que conseiller en investissement financier enregistré auprès de la SEC, BrightPlan a une obligation fiduciaire qui comprend une obligation de diligence et une obligation de fidélité aux clients. De plus, l’engagement de l’entreprise envers l’exigence fiduciaire via son accréditation annuelle par le Center for Fiduciary Excellence (CEFEX), garantit que BrightPlan se conforme aux exigences fiduciaires et fournit des conseils monétaires indépendants et impartiaux.