Le panel était composé d’un casting féminin complet, dont Joanna Dewar, PDG de Global Processing Services strong>, Leda Glyptis, Chief Customer Officer chez 10x Future Technologies, Kate Rosenshine, International Cloud Lead chez Microsoft, et Adizah Tejani, Partenariats et innovation produit chez HSBC. Le médiateur était Happiness Macknight, rédacteur en chef de The Lender.
Le panel a commencé avec Rosenshre parlant des partenariats actuels entre les techniciens. et les banques. Elle a conclu avec : « Les entreprises technologiques et les banques, et je crois que l’ensemble de la communauté des services financiers commence à penser d’une manière différente et est capable de devenir plus créative, plus compétitive et finalement de développer des types de services nouveaux et différents en accueillant ces collaborations. »
La discussion s’est déplacée vers l’environnement concurrentiel entre les entreprises technologiques et les banques. Tejani a déclaré : « Nous devons nous assurer que nous assurons la sécurité de nos clients, quelle que soit la collaboration technologique que nous envisageons. Nous devons nous assurer que nous prenons en compte les risques de cela, et nous devons nous assurer que nous sommes certifiés pour tous les différentes parties prenantes avec lesquelles nous devons être certifiés à travers le monde. Cela ne signifie pas que nous ne pensons pas à la façon dont nous allons de l’avant dans divers domaines également. » L’innovation est formidable et aide beaucoup, a répété Tejani, « nous devons garder à l’esprit qu’il existe encore des clients qui ont également besoin de la disponibilité matérielle de nos services », mais que l’innovation pourrait permettre cet accès.
Glyptis a contribué à ce concept en déclarant : « En tant que banques, nous savons comment faire cela [concurrencer dans différentes parties de la chaîne de valeur], nous le faisons depuis des années, nous ne l’avons tout simplement pas fait dans ce domaine. En tant que fintech monde arrive à maturité, ils sont aussi que c’est possible et vous n’avez pas besoin d’avoir des relations binaires comme vous m’aimez ou vous me détestez. C’est une maturité fantastique, c’est complexe, mais c’est excellent. «
La frontière entre les concurrents et la collaboration
En passant en revue le type d’état d’esprit dont les banques avaient besoin pour s’associer avec les fintech alors que la frontière entre concurrents et partenaire s’estompait, Glyptis a déclaré , « Il n’y a pas de ligne claire entre un collaborateur et un concurrent, votre client peut être votre concurrent dans une autre partie de la chaîne de valeur. Les banques ont en fait été habituées à faire cela et l’ont maintenant aussi avec la grande technologie. «
Le sujet de conversation a porté sur les banques de l’opposition, et ce dont elles ont besoin pour être gratifiant et efficace. Après avoir disséqué ce qui fait un challenger bank run, Glyptis a conclu avec « il est essentiel que nous posions ces questions sans couper la piste dont ces entreprises ont besoin, mais en même temps, si ce ne sont pas des entreprises rentables qui peuvent voler de leurs propres ailes, alors l’expérience [ des oppositions] a échoué. »
Deware a contribué à ce point en expliquant la tranche d’âge touchée par la pandémie. « Quand vous regardez la pandémie et les habitudes d’épargne et la génération qui a été la plus touchée ; ce n’était pas l’ancienne génération statistiquement parlant, mais la jeune génération … la plupart des startups ne sont pas gratifiantes au cours des 10 premières années parce qu’elles construisent et investissent … mais je crois que je vois dans les tendances internationales , il est pratique pour la génération la plus jeune de faire n’importe quoi en ligne : faites-le via une application et choisissez les services qu’ils souhaitent auprès d’un fournisseur particulier. Sommes-nous là ? Probablement pas, mais je pense que ce sera la voie à suivre. »
Tajani a également souligné l’importance de l’addition en parlant de démographie. « Cela peut sembler démodé pour certains d’entre nous, mais nous avons vraiment besoin de pour s’assurer que nous servons les parcours d’une clientèle large et variée, que l’on ne se contente pas de paralyser en croyant qu’il n’y a qu’un seul type de consommateur car la banque est un service central de notre économie. »
Cela a motivé Glyptis à apporter 3 lignes de fond à la discussion. Le tout premier était « les titulaires découvrent et découvrent rapidement. Quoi que ce soit de nouveau, les opérateurs historiques le découvrent. » La seconde était que toutes les entreprises aux yeux brillants et pleines d’espoir ne prospèrent pas avec de grandes idées. « Il n’y a pas assez de domaine de financement et de part de clientèle pour tout le monde. » Elle a laissé entendre que ces entreprises entrepreneuriales accéléraient l’apprentissage des opérateurs historiques reconnus. Rosenshire versus a cependant fait valoir ce point, affirmant que certaines entreprises « ont une tradition, mais elles ne veulent pas d’introduction en bourse, elles souhaitent qu’une entreprise de type HSBC les rachète. »
Glyptis a également déclaré : « Ce n’est pas parce qu’il y a de nouvelles choses qui arrivent que les sièges autour de la table vont changer. Il y a 2 facteurs énormes pour cela: l’un est que le développement durable est un défi, et le second, c’est que l’attente réglementaire des grandes banques est que vous servirez les sections non rentables de la société, mais chaque banque se bat avec la vérité, les personnes âgées sont les plus grandes. client tactile mais la valeur la plus abordable. Voulons-nous, comme les contribuables le souhaitent, que ce soit un choix commercial que nos banques fassent un jour ? Non. » Elle a poursuivi en expliquant comment les banques, ou les banques concurrentes, produisant un emplacement de niche spécifique pour aider une partie spécifique du quartier élèvent la barre de l’apprentissage pour les autres. « Je suis ravie de voir ces banques axées sur la communauté qui disent ‘vous savez que mon identité est : vous et des individus comme vous, mais pas au détriment des autres.' »
La conversation des panélistes sur l’adoption de la fintech et la coopétition par les grandes banques a recueilli une grande aide de la part de ceux qui ont vu la fintech Week London en ligne :
Pour plus d’informations sur les panels du reste des jours, cliquez sur ce lien : www.thefintechtimes.com/fintech-week-london-day-three-review
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