Selon l’étude, la grande majorité des investisseurs restent sur la bonne voie avec leurs dépenses et mettent régulièrement à jour les données du plan budgétaire. Les points les plus essentiels pour eux lors du choix d’un outil de gestion de budget sont l’accès à toutes les informations en un seul endroit (25 %) et la sécurité des données (22 %).
« La sauvegarde de toute information sur le Web comporte des risques particuliers, il n’est donc pas surprenant que les investisseurs accordent une grande importance à la valeur de la sécurité de l’information », remarquent les analystes de la plateforme. « Qu’il s’agisse d’une panne du système ou d’une violation des bases de données des utilisateurs, il est important de s’assurer que vos informations personnelles – et en particulier monétaires – sont soigneusement protégées ».
45% des investisseurs surveillent leurs dépenses en utilisant des feuilles de calcul Excel. Fait intéressant, un investisseur sur trois n’abandonne pas le type conventionnel de reporting financier et préfère conserver les informations dans un cahier.
Lorsqu’on leur a demandé pourquoi utiliser l’outil de gestion de trésorerie, 40 % des personnes interrogées ont répondu que cela est la façon dont ils budgétisent, et 29 % d’entre eux suivent les paiements dus.
En règle générale, plus de la moitié des participants passent quelques minutes par jour à mettre à jour les données de leur plan de dépenses, et 40 % le font au moins dès que une semaine. Un financier sur cinq garde à l’esprit l’importance de pouvoir obtenir des mises à jour automatiques sur le capital.
« La gestion du plan budgétaire consiste principalement en des tâches répétées et donc longues, tandis que les utilisateurs peuvent utiliser leurs ressources de manière bien meilleure » , les experts comprennent. « La mise en œuvre d’options numériques contribue à protéger le confort et l’efficacité des clients. C’est également ce que nous poursuivons dans notre service ».
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