Abdullah Soomro est le PDG de My Book Qatar , l’un des plus populaires ‘ découvrez et conservez les applications au Qatar, qui sont acceptées dans plus de 1000 points de vente dans le pays. À l’aide de sa plate-forme, My Book fournit des services clients à de grandes organisations, notamment des sociétés de services monétaires, des banques, des sociétés immobilières, des assureurs et des opérateurs de télécommunications, entre autres. Il traite maintenant d’une proposition dans le domaine de la fintech.
Avant My Book, Abdullah était le PDG et co-fondateur de PerkUp qui est une fidélisation de la clientèle, du marketing et plateforme de gestion de services pour les petites entreprises. Depuis plus de 5 ans, il s’occupe en fait de toutes les classifications de commerçants constituées de vendeurs, restaurants et cafés, salons de coiffure et spas de jour, gymnases et centres de santé, et autres. Son expérience avec les marchands lui a en fait permis de comprendre les obstacles auxquels les marchands sont confrontés et il travaille à présenter des options qui aident ces marchands à développer leur entreprise.
Nous nous sommes assis avec Abdullah pour parler de l’avenir de la fintech au sein du CCG, et comment son application My Book aide les startups fintech de la région à tirer pleinement parti de cette transformation technologique:
Pouvez-vous décrire à quoi ressemble actuellement le paysage numérique et fintech du CCG?
Le développement de la communauté fintech fait partie des domaines de préoccupation du CCG car les gouvernements ont en fait réalisé que la croissance de cet écosystème est bénéfique pour la région. La réglementation est mise à jour à un rythme rapide pour permettre l’introduction de plus de cas d’utilisation de la fintech. Dans le même temps, les financements dans ce domaine ont en fait considérablement augmenté ces derniers temps par les investisseurs locaux et étrangers. Tout cela indique que nous continuerons à voir l’introduction de startups fintech innovantes dans la région.
Comment cela change-t-il au Qatar?
Le Qatar considère la fintech comme un élément clé de sa technique pour développer une économie fondée sur la connaissance. Cela a conduit la Qatar Reserve Bank (QCB) à publier la National Fintech Technique qui se concentre sur (i) le développement d’un environnement propice à l’avancement local des initiatives de fintech, et (ii) la promotion d’un écosystème pour attirer les entreprises internationales de fintech. d’utiliser le Qatar comme tremplin pour l’expansion régionale et mondiale.
L’introduction d’une méthode intégrée a entraîné une augmentation de l’activité fintech de la part des startups, des régulateurs, des banques et d’autres parties prenantes. Le Qatar Fintech Hub a été développé par la Qatar Development Bank pour aider les start-up fintech à se développer grâce à des programmes d’incubateurs et d’accélérateurs. Un certain nombre de banques, d’opérateurs de télécommunications et de start-ups ont introduit diverses offres fintech. La Qatar Reserve Bank a également publié un système de paiement mobile indépendant des banques auquel les banques et autres entités peuvent se connecter pour permettre des paiements transparents.
Comment avez-vous établi votre expertise en la matière et aidé à la partager dans votre base nation?
Les compétences principales de My Book concernent les marchands et permettent d’effectuer des transactions chez ces marchands. Plus précisément, nous obtenons des offres de taux de remise de marchands dans différentes classifications et permettons la découverte de marchands et d’offres parmi les membres de notre application qui sont titulaires de cartes de crédit ou clients de nombreuses grandes entreprises telles que Vodafone Qatar , Qatar Banque islamique et Mastercard , entre autres. Les membres de l’application vérifient les marchands pour profiter de ces offres.
Avec le temps, nous nous sommes en fait préoccupés de mieux comprendre ces marchands et leurs besoins. Nous aidons les efforts de la fintech à s’intégrer à notre écosystème de marchands et à les guider pour mieux structurer leurs offres pour les marchands.
Quelles sont les tendances et prévisions futures que vous voyez se dérouler dans votre pays?
Il y aura une nouvelle augmentation de nombreuses initiatives fintech de start-ups, banques, opérateurs de télécommunications et autres parties prenantes, principalement axées sur les paiements et les envois de fonds. Nous assisterons à des fusions ou acquisitions à un moment donné au Qatar. Les start-ups qui voudraient éviter ce sort devront se développer au niveau régional ou international.
Toute suggestion ou recommandation que vous fourniriez à d’autres futures sociétés de fintech et entrepreneurs basés dans la région Moyen-Orient et Afrique (MEA) ?
Pour toute nouvelle startup fintech, il est très important de traîner sur les études de marché et de clientèle car chaque marché a ses propres problèmes et défis qui nécessitent des options. Des collaborations mûrement réfléchies jouent un rôle crucial dans le développement des start-up fintech. Par conséquent, les startups doivent vérifier les partenariats potentiels qui peuvent les aider à bien fournir leur proposition de valeur.
Les startups qui travaillent sur un espace de paiement numérique devront associer la meilleure proposition client possible avec des paiements numériques si elles doivent réussir.
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