Les mules d’argent, des individus qui déplacent de l’argent pour le compte de malfaiteurs, constituent la partie la plus importante de l’industrie de la fraude et du blanchiment d’argent. Le fournisseur de biométrie comportementale anti-fraude BioCatch affirme disposer d’une nouvelle arme pour les combattre, capable de reconnaître 98 % des comptes mulets actifs avant les systèmes existants et 70 % des nouveaux comptes mulets avant le tout premier transfert. L’innovation d’analyse des liens BioCatch Scout découvre les réseaux criminels mondiaux
de comptes, d’appareils et de personnes liés à la fraude ou au blanchiment d’argent. Le produit anti-blanchiment d’argent (AML) améliore sa structure existante de détection de compte BioCatch Mule en fournissant une couche supplémentaire d’intelligence comportementale, révélant des groupes d’activités de compte mule liées et réfléchies, indique l’entreprise israélienne dans un communiqué. « La capacité de BioCatch à repérer l’argent « Les mules avant de négocier transforment la façon dont les escroqueries et les groupes de conformité interfèrent avec les activités criminelles financières et protègent leurs clients
contre les escroqueries de nouvelle génération », déclare Kevin Donovan, vice-président. de nouveaux produits chez BioCatch. Les escroqueries se sont multipliées grâce à la disponibilité de paiements mobiles rapides et d’identités synthétiques. BioCatch déclare qu’environ 0,3 pour cent de tous les comptes américains sont des comptes mulets, ce qui équivaut à près de 3 milliards de dollars américains de transferts de fonds trompeurs par an. La société a également constaté une augmentation de 200 % des escroqueries vocales entre 2022 et 2023 dans la région APAC. Une autre étude révèle que 78 % des institutions financières s’inquiètent de leur capacité à réagir rapidement et efficacement aux menaces émergentes. Good Actimize pour aider GoTyme Bank à éviter la fraude Le fabricant d’options antifraude Great Actimize fournira ses produits de lutte contre la criminalité monétaire à GoTyme Bank, une banque uniquement numérique opérant aux Philippines. Nice Actimize, qui fait partie de l’éditeur de logiciels cloud et d’entreprise Nice, utilisera ses outils de lutte contre le blanchiment d’argent et la fraude, tels que le suivi des activités suspectes, la diligence raisonnable des consommateurs, l’évaluation des sanctions et la prévention de bout en bout de la fraude commerciale. . L’intégration aidera la banque GoTyme à assurer la sécurité de ses clients, selon le communiqué. La banque, qui a été lancée dans le cadre d’une collaboration entre la société de services philippine Gokongwei Group et la banque numérique singapourienne Tyme, utilise les ouvertures de compte faciles des Philippins via des kiosques trouvés dans les centres commerciaux. Great Actimize a intégré l’innovation biométrique comportementale de BehavioSec dans son offre en 2019. GoTyme a adopté IdentityX de Daon pour la vérification et l’authentification de l’identité biométrique en 2021.
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