jeudi, 18 juillet 2024

La biométrie en direct vérifie « le seul moyen » d’empêcher les escroqueries d’identité dans la finance

Dans

un podcast récent de PaymentsJournal, Micheal Sheehy, principal responsable de la conformité de la société de paiement Payoneer, a indiqué des cas de fraude massifs récents tels que la violation de données d’Equifax, Les fraudes au chômage Covid et les prêts PPP, affirmant qu’il est « vraiment devenu évident que le seul moyen d’éviter cette fraude est un contrôle biométrique en direct ».

L’officier a plaidé pour les avantages de mélanger les données biométriques avec l’identité numérique soulignant comment une base de données gouvernementale peut être utilisée pour accéder aux identifiants numériques et en « le recoupant avec un test biométrique, vous pouvez lier les deux. »

Sheehy a également souligné que certaines économies asiatiques sont assez loin devant l’Occident en ce qui concerne l’exécution de la biométrie pour éviter les escroqueries.

« Singapour et la Malaisie ont en fait imposé la biométrie dans leur KYC », explique-t-il. « Ils informent les institutions financières de ces marchés que si vos clients ne sont pas devant vous lorsque vous vendez des produits financiers, vous devez effectuer une vérification de la vivacité et du KYC. »

Il a ajouté : « Ils vont jusqu’à prétendre qu’ils refuseront plus le vol d’identité en tant que typologie au sein de leur économie. »

Tout au long du podcast, Sherry a également exprimé son désir d’une approche plus gouvernementale pour garantir que l’authentification biométrique prenne racine aux États-Unis.

« Pour l’instant, la directive sur la biométrie est au niveau de l’État », affirme-t-il. « Nous avons besoin de plus d’exigences fédérales, ce qui, je pense, arrive. »

« En attendant, c’est une sorte de Far West. »

L’officier a déclaré qu’il pensait que ces politiques pourraient viennent dans le cadre du prochain Customer Data Privacy Act, qui est actuellement en cours de création par le Congrès américain.

De plus, Sheehy souligne comment il pense que l’innovation biométrique s’est améliorée au cours des deux dernières années, affirmant que nous avons vu un « changement significatif » au cours de la dernière demi-décennie, à partir de ce moment-là, les consommateurs « prenaient simplement des photos de leurs pièces d’identité, les soumettaient et faisaient une demande de prêt hypothécaire. »

La concentration sur l’authentification biométrique augmente

L’authentification biométrique des services monétaires pour renforcer la sécurité reçoit également de l’aide dans d’autres endroits. Un article de la publication taïwanaise Taiwan News a mis en évidence certains avantages de la biométrie pour ces cas d’utilisation.

L’article a souligné des avantages tels qu’une sécurité accrue contre l’ingénierie sociale ou des attaques par conjecture, ainsi qu’une plus grande commodité pour les clients qui le font. ne veulent pas utiliser de longs mots de passe, ainsi qu’un plus grand niveau de confiance des clients.

La nouvelle survient alors que les organismes du secteur public au Royaume-Uni reconnaissent le rôle potentiel des transferts cryptographiques dans les infractions pénales économiques.

Un rapport récent du groupe parlementaire britannique Crypto and Digital Assets All Party a en fait constaté que « le développement du secteur de la crypto-monnaie et de la possession numérique, sans politique détaillée, présente également des risques considérables, notamment en termes de défense des clients, de criminalité financière, et la stabilité financière. »

En ce qui concerne les prochaines étapes décrites, le rapport conseille au Royaume-Uni de tirer parti de sa « fenêtre de chance limitée au cours des 12 à 18 prochains mois » en établissant un leadership approprié avec une personne désignée un « crypto tsar », qui traiterait les problèmes dans tous les départements et organismes pour garantir une mise en œuvre appropriée.

Le rapport a reconnu à plusieurs reprises la fonction de la cryptographie dans le cadre d’une infraction pénale financière, mais a mis en évidence de grands avantages potentiels pour l’économie britannique.

Des nouvelles récentes semblent avoir confirmé le point de vue de Sheehy selon lequel les pays asiatiques sont encore plus avancés en matière de biométrie.

Le représentant adjoint du gouvernement thaïlandais, Traisuree Taisaranakul, a déclaré que toutes les banques commerciales et fédérales commencera à utiliser la reconnaissance faciale biométrique comme protocole de sécurité.

Selon un rapport de la publication régionale Pattaya Mail, à partir de juillet, les clients transférant plus de 50 000 bahts au moyen de comptes bancaires mobiles devront utiliser la reconnaissance faciale pour valider leur identité.

La contrainte s’appliquera également à ceux qui transfèrent plus de 200 000 bahts par jour.

Selon les rapports, les consommateurs qui ne se sont pas encore inscrits au programme de biométrie pourraient avoir besoin de contacter leur banque pour ajouter leurs scans faciaux.

Traisuree a souligné que cette relocalisation fait simplement partie d’un panier de mesures implicites pour renforcer la sécurité bancaire dans le pays, par exemple, les consommateurs en Thaïlande ne pourront plus de recevoir des liens Web sous forme de texte de leurs banques pour des raisons de sécurité.

La Thaïlande a en fait été assez avant-gardiste en matière d’identité numérique.

De retour en janvier 2023 de ce année, la nation a lancé un programme pilote qui a vu les résidents thaïlandais émettre une identification numérique via une application mobile.

Environ 10 innombrables de ces identifications numériques devraient être émises cette année selon les rapports de Bangkok Post et les administrations ont en effet été informées de ne pas rejeter les services à ceux qui utilisent ces identifiants numériques.

Ce n’est pas simplement l’Occident qui vise à renforcer les pratiques de confirmation d’identité en matière de transferts cryptographiques.

Les échanges cryptographiques indiens, basés sur un rapport de l’Economic Times, travaillent actuellement sur un plan qui limitera les transferts cryptographiques à moins que l’expéditeur ne puisse exposer l’identité du portefeuille privé recevant la transaction.

Un « portefeuille personnel » en crypto-monnaie, est un portefeuille totalement géré par le propriétaire, par opposition à un « portefeuille public » où la crypto est accrochée à un échange tel que Binance, Coinbase , ou Crypto.com.

En Inde, comme les échanges sont obligés par la loi de vérifier l’identité de leurs utilisateurs par le biais de contrôles KYC, l’identité de ceux qui effectuent des transferts entre ces portefeuilles publics peut être validée.

Cependant, selon la loi actuelle, ce ne serait pas le cas si le transfert était effectué vers un portefeuille personnel.

Cette décision la plus récente pourrait potentiellement accorder à ces échanges cryptographiques un degré d’immunité basé sur The Economic Times, en cas de répression anti-blanchiment par le régulateur.

Le rôle de la crypto-monnaie dans le monde du blanchiment d’argent a actuellement été solidement établi.

Dans le monde entier, la crypto-monnaie les adresses liées à des activités interdites ont envoyé près de 23,8 milliards de dollars de crypto-monnaie en 2022, selon un rapport de la société d’analyse Crypto Chainaysis, la majorité se dirigeant vers les échanges grand public.

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