banques européennes consacrent la plupart de leurs plans de dépenses AML (lutte contre le blanchiment d’argent) et KYC (connaître votre client) à des procédures manuelles qui ne peuvent pas être adaptées pour répondre aux les coûts et les menaces des exigences croissantes en matière de conformité.
Les conclusions proviennent d’un tout nouveau rapport d’Ondato, qui suggère qu’un certain nombre de grandes banques de l’UE investissent 14,25 millions d’euros (environ 14,78 millions de dollars) chacune année sur les coûts liés à la lutte contre le blanchiment d’argent en moyenne, maintenant la conformité principalement au niveau des coûts d’exploitation.
KYC, par exemple, représente généralement 40 % de toutes les dépenses AML, pour lesquelles des banques spécifiques dépensent 22 984 EUR (23 845 $) par jour. Cependant, seulement 26 % de cette quantité est investie dans des services technologiques qui pourraient réduire les dépenses de fonctionnement et évoluer pour suivre la croissance future.
« Le KYC manuel est tout simplement inefficace. Il prend du temps et laisse les banques vulnérables à une erreur humaine, une augmentation supplémentaire des dépenses de conformité », décrit le PDG d’Ondato, Liudas Kanapienis.
L’exécutif ajoute que les procédures manuelles pourraient être plus facilement évolutives. Cela était évident, ajoute Kanapienis, pour les banques du monde entier qui ont été submergées par l’augmentation inégalée des sanctions qui ont troublé la Russie après son invasion de l’Ukraine.
« Les experts en conformité ne peuvent tout simplement pas gérer le travail actuel, et les opérations bancaires normales sont en conséquence », conclut Kanapienis.
Onfido s’associe à HYPE sur l’intégration biométrique
D’autre part, un certain nombre d’entreprises en Europe et ailleurs adoptent progressivement la biométrie et des technologies d’automatisation pour aider les entreprises à réduire leurs coûts KYC et AML.
Onfido est l’une d’entre elles, l’entreprise s’étant récemment associée à la néo-banque italienne HYPE.
Dans le cadre de Dans le cadre de ce partenariat, Onfido automatisera l’intégration des consommateurs à l’aide de ses innovations en matière de biométrie et de confirmation de documents.
Selon une annonce sur le site Web de l’entreprise, le déménagement permettra au buzz de s’adapter à mesure qu’il répond aux besoins, accélérant ainsi l’intégration des clients.
Des devis préliminaires suggèrent que , en lançant la solution d’intégration biométrique d’Onfido, HYPE a en fait réduit le temps de vérification des documents de 24 heures à quelques minutes.
HYPE a confirmé avoir créé un hybride de vérifications automatiques et manuelles reposant sur la plate-forme d’automatisation d’Onfido , améliorant l’expérience utilisateur tout en maintenant de faibles coûts fonctionnels.
Les innovations biométriques d’Onfido ont également été évoquées en relation avec l’avenir des paiements dans une nouvelle série BBC 2 fournie par la mathématicienne et auteure Dr. Hannah Fry.
La banque Airtel prend désormais en charge le KYC biométrique d’Aadhar
En Inde, Airtel Payments Bank a en fait confirmé qu’elle prendrait en charge les contrôles KYC biométriques via les installations d’Aadhar.
Repéré par le Financial Express, la relocalisation verra les clients d’Airtel conn ecter leur compte d’épargne à leur carte Aadhar. Au cours du processus de confirmation KYC, il leur sera demandé de vérifier leur identité au moyen de mots de passe à usage unique (OTP) ou d’une authentification biométrique par empreintes digitales.
« Cette procédure d’authentification sûre et sécurisée a été rendue possible grâce aux efforts de l’UIDAI, ce qui est un grand pas en avant dans la promotion de la banque inclusive dans le pays », a déclaré Anubrata Biswas, PDG d’Airtel Payments Bank, dans une déclaration.
« Cette installation KYC utilise Face Application RD d’authentification, qui aide à prévenir les activités frauduleuses en recoupant la photo d’une personne avec l’image capturée dans Aadhaar et permet une intégration sûre et sécurisée des consommateurs. »
iDenfy et SupplierPlus s’engagent avec leurs forces sur AML dépistage
La dernière entreprise sur notre liste aujourd’hui est iDenfy, qui a récemment annoncé un partenariat avec SupplierPlus pour automatiser la conformité et garantir une bien meilleure procédure d’intégration des consommateurs.
SupplierPlus est une chaîne d’approvisionnement plateforme financière (SCF) qu’un ims pour permettre aux acheteurs d’entreprise de réaffecter le fonds de roulement à partir de conditions de paiement idéales tout en augmentant le capital de leurs fournisseurs.
« Notre équipe pense que la fermeture de l’espace de sécurité avec des outils de conformité AML robustes est essentielle dans le numérique d’aujourd’hui âge, non seulement pour les engagements réglementaires, mais aussi pour garantir l’efficacité opérationnelle de votre entreprise », déclare Domantas Ciulde, PDG d’iDenfy.
« Nous sommes ravis de nous associer à une entreprise ayant une technique similaire à la prévention des escroqueries. »
iDenfy a également lancé récemment une toute nouvelle option pour effectuer des vérifications de preuve d’adresse.
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