Les crypto-monnaies pourraient bientôt être soumises à des contrôles anti-blanchiment stricts dans l’Union européenne, avec un accord provisoire entre le Parlement européen et le Conseil pour imposer des contrôles plus stricts, Bloomberg rapports.
Le règlement sur le transfert de fonds est étendu à la cryptographie, ce qui signifie que les fournisseurs de services seront tenus de respecter les mêmes réglementations que les autres fournisseurs de services financiers, y compris les recommandations 15 et 16 du Groupe d’action financière (GAFI). Ces articles appellent à la réglementation des prestataires de services avec des contrôles AML et « lutte contre le financement du terrorisme » (CFT), et la « règle de voyage » ou la vérifiabilité des personnes impliquées dans les virements électroniques, respectivement.
Des processus de connaissance du client et de vérification d’identité conforme devront donc être intégrés aux flux de travail des opérateurs de services de crypto-monnaie dans Europe.
Cependant, l’accord laisse largement de côté les portefeuilles privés qui ne sont pas hébergés, selon CoinDesk.
L’enquête Sumsub montre qu’il y a place à l’amélioration
En attendant, Sumsub affirme que la vérification d’identité numérique dans l’industrie de la cryptographie est assez répandue, mais pas toujours robuste, avec plus de 84 % des entreprises effectuant déjà la vérification d’identité, et près de 80 % utilisant des solutions KYC automatisées pour la conformité AML et une intégration rapide.
La biométrie des selfies est cependant utilisée par un peu plus de 7 personnes sur 10, tandis qu’environ 2 % d’entre elles n’ont pas encore adopté la détection de la vivacité, selon les statistiques de Sumsub.
Le 51 page ‘État de la vérification d’identité dans l’industrie de la cryptographie‘ Le rapport de Sumsub est basé sur des enquêtes auprès de 200 entreprises de cryptographie, des données provenant des propres enregistrements de vérification d’identité de l’entreprise et des enquêtes d’experts.
Parmi les entreprises qui utilisent la vérification manuelle des utilisateurs, plus des trois quarts prévoient d’adopter des technologies de vérification automatisées.
Le rapport passe également en revue les défis et les meilleures pratiques en matière de vérification d’identité numérique, et prédit les tendances futures dans le domaine.
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