Les sanctions sont une action diplomatique que les gouvernements et les services peuvent exiger pour se défendre contre les risques de guerre. L’identité numérique est cruciale pour utiliser efficacement les sanctions privées ciblées. KYB (connaître votre service) est nécessaire pour faire pression sur les personnes utilisant des sociétés pour protéger leurs avoirs afin de contourner les sanctions.
De nombreuses juridictions exigent une identité vérifiée lorsque vous ouvrez un compte d’épargne ou incluez une entreprise, mais pas tout. Les comptes d’épargne suisses sont bien connus pour ne pas révéler l’identité de la personne à qui le compte d’épargne est destiné – ou peut-être s’il existe un compte d’épargne. Les entreprises peuvent fournir un type similaire de confidentialité si elles sont ouvertes dans des juridictions spécifiques qui n’ont pas besoin d’identité vérifiée. Ces sociétés peuvent être utilisées pour laver l’argent provenant d’attraits et d’autres activités illégales comme l’évasion fiscale.
La plupart du temps, les principaux problèmes criminels liés à la collecte de KYB incluent le blanchiment d’argent pour le trafic de drogue et le financement du terrorisme, mais il existe d’autres raisons de connaître l’identité humaine associée à une société ou à l’Ultimate Beneficial Owner (UBO).
Par exemple, en 2009, l’IRS a versé 104 millions de dollars à un lanceur d’alerte d’une banque suisse, soit une part de 26 %, pour l’identification de fraudeurs fiscaux américains, ce qui a permis de collecter 400 millions de dollars d’impôts américains évités.
Pourquoi le lanceur d’alerte a-t-il vendu ses anciens clients ? Il pourrait gagner des millions grâce à la prime ! Et le film de Steven Soderberg, The Laundromat révèle le drame et la souffrance créés par ces entités commerciales, en partie grâce à la publication de 11,5 millions de documents de la société comptable Mossack Fonseca par un lanceur d’alerte. La fuite a dévoilé l’identité de 140 hommes et femmes riches et efficaces utilisant des sanctuaires fiscaux illégaux. Depuis avril 2021, les gouvernements ont en fait récupéré 1,36 milliard de dollars d’arriérés d’impôts et de charges. Sans parler des preuves découvertes d’activités criminelles comme la corruption et le trafic d’armes. La semaine dernière, j’ai expliqué comment KYB peut aider les entreprises à se protéger contre l’usurpation d’identité et d’autres attaques d’identité numérique. Un KYB international peut être utilisé pour identifier les UBO dans ces situations au profit de l’humanité.
L’objectif de KYC et KYB est de valider l’identité de la personne liée à un compte financier, qu’il s’agisse d’un compte spécifique ou entreprise. Une façon de s’y retrouver consiste à développer une entreprise dont l’UBO est une autre entreprise, ou une série d’entreprises faisant référence à des UBO jusqu’en bas, ce qui rend difficile la traçabilité de l’humain au bout de la chaîne. Une autre méthode pour éviter de connecter l’identité humaine consiste à demander à un comptable ou à un banquier d’ouvrir un compte au nom d’une entreprise ou d’un individu anonyme. Et encore une autre façon est d’aller à un courtier de « sociétés en rack » qui ont peut-être été incluses des années auparavant, mais qui étaient assises sur une étagère pour être utilisées en cas de besoin. Et encore une autre façon de contourner ce problème est de mettre les actifs au nom d’une personne de confiance. (Je suis récemment tombé sur une liste de services appartenant à des femmes qui appartenaient clairement à l’épouse du PDG !)
Mais qu’est-ce que cela a avec les sanctions ? Il s’agit d’identité, d’identité confirmée.
Le 25 février, le Trésor américain a annoncé des sanctions particulières à l’encontre du président russe Vladimir Poutine, du ministre des Affaires étrangères Sergueï Lavrov et d’autres membres du Conseil de sécurité russe. Il s’agit d’un moyen diplomatique d’affecter directement les personnes directement responsables de l’attaque ukrainienne, non seulement dans leur pays d’origine, la Russie, mais dans leur réseau varié. Mais comment ces individus peuvent-ils être sanctionnés avec succès s’ils ne méritent pratiquement absolument rien sur le papier ?
La société qui a réussi l’examen Mossack Fonseca, le Consortium international des journalistes d’investigation, a également enquêté sur les oligarques russes. Ces fuites tentent d’identifier les actifs dans lesquels les oligarques ont en fait investi leur argent spécifiquement pour éviter de futures sanctions.
Cependant, aucune nation et personne ne peut abandonner son interdépendance vis-à-vis de la société et de l’économie mondiales. Des sanctions diplomatiques sont possibles grâce au KYC, au KYB et à l’examen persistant. KYB n’est pas simplement bon pour le service, c’est bon pour la paix.
À propos de l’auteur
Heather Vescent est une leader d’opinion et futuriste de l’industrie de l’identité numérique avec plus d’années d’expérience dans la livraison renseignements stratégiques à la recherche de conseils auprès des gouvernements, des sociétés et des propriétaires d’entreprises. L’étude de recherche de Vescent a été couverte par le New York Times, CNN, American Banker, CNBC, Fox et l’Atlantique. Elle est co-auteur de The Secrets of Spies, The Cyber Attack Survival Manual et The Comprehensive Guide to Self Sovereign Identity.
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