vendredi, 30 juillet 2021

L’industrie de la gestion de patrimoine ouvre la voie avec les technologies de l’IA

Le secteur de la gestion de fortune au Royaume-Uni a connu une croissance significative au cours des dernières années et traite environ 948 milliards de yens de propriétés, ce qui équivaut à environ 46% du PIB britannique. En tant que marché aussi vaste, il n’est pas surprenant que les banques et les sociétés de gestion de patrimoine cherchent à être les premiers à adopter les innovations actuelles en matière d’IA.

La gestion de fortune est une industrie riche en données qui s’est en fait largement appuyée sur des procédures humaines de ressaisie des données. De nombreuses heures-personnes sont consacrées chaque année dans ces entreprises à des tâches répétitives de saisie d’informations banales et à l’interrogation et au nettoyage d’informations de base. Les données peuvent concerner des clients ou des marchés et l’utilisation intelligente des 2 sources est un principe de la conception d’une entreprise de gestion de patrimoine. Mais les innovations actuelles en matière d’intelligence artificielle (IA) modifieront cette conception.

Comme beaucoup d’autres organisations, les sociétés de gestion d’actifs ont généralement une structure ségréguée (hormis les domaines qui doivent être séparés dans le cadre des politiques monétaires). Et le financement étant un domaine si vaste et si profond, les travailleurs développent leur expérience ou se spécialisent dans des sous-domaines. Ce cloisonnement est également réel des applications spécifiques de la tradition de niche utilisées dans les entreprises qui se sont développées dans le temps. Une application peut être utilisée par le groupe d’efficacité pour déterminer les rendements du portefeuille, et une autre par l’équipe de reporting client pour produire des rapports contenant des informations sur ces rendements.

Bien que raisonnables, ces silos signifient que souvent les systèmes n’engagent pas et n’utilisent pas des formats de données incompatibles. Par conséquent, les travailleurs finissent par être l’intermédiaire en reproduisant à la main les informations entre les systèmes, ce qui entraîne une mauvaise gestion et conduit à des erreurs humaines. Plus de travail manuel est alors souvent nécessaire pour corriger les erreurs. Les dates d’échéance des clients ne sont pas respectées et les accords de niveau de service ne sont pas respectés, ce qui entraîne une perte monétaire instantanée ou des pénalités pour la société de gestion de patrimoine.

Alors, comment l’IA peut-elle vous aider ? Les gains les plus significatifs se situent dans le domaine de l’automatisation intelligente. Des technologies telles que l’automatisation des processus robotiques (RPA), l’exploration de processus, l’IA conversationnelle et la prise de décision automatisée peuvent fournir de réelles améliorations des résultats.

L’application logicielle RPA peut être utilisée pour changer les systèmes traditionnels sans les remplacer ou les redévelopper. Les outils d’apprentissage automatique à code zéro actuels suggèrent qu’une personne sans compétences en codage peut développer et apprendre à un robot logiciel à effectuer des tâches de base. Ils peuvent assumer la fonction de chercheur d’informations pour automatiser des procédures même compliquées. Par exemple, un robot logiciel peut vérifier les retours de performance d’une application et les saisir dans l’application de reporting client sans erreur. Non seulement cela permet d’économiser énormément de temps et d’améliorer l’efficacité opérationnelle, mais cela libère également les travailleurs des tâches répétées qu’ils n’aiment pas se concentrer sur des tâches plus stratégiques.

Les outils d’exploration de communication sont également destinés à changer l’industrie. L’innovation en profondeur peut désormais convertir des interactions désorganisées (e-mails, appels, chats, notes) en données structurées en temps réel. Il le fait en utilisant sans supervision des algorithmes d’apprentissage sur une source d’informations désorganisées, par ex. une boîte de réception de courrier électronique. Ceux-ci développent ensuite des groupes d’interactions similaires (e-mails dans cet exemple) à fournir en retour à l’utilisateur. Le logiciel regroupera intelligemment les e-mails qu’il pense avoir à voir avec la même chose. Il demande ensuite à l’utilisateur d’« étiqueter » le cluster pour savoir quelle discussion ces e-mails couvrent. L’outil présentera ensuite d’autres exemples à valider et établira en permanence son apprentissage.

Avec l’intelligence artificielle, l’utilisateur peut également identifier des points de données dans les e-mails en mettant simplement en évidence une entité et en lui donnant un nom. C’est là que les possibilités d’automatisation sont débloquées. Les utilisateurs peuvent informer les outils d’intelligence artificielle pour reconnaître à quoi ressemble un Sedol, un ISIN, un retour brut ou un retour net à partir du corps d’un e-mail. Nom de l’entreprise, nom du client, nom du fonds et plus encore. L’outil trouvera alors les nuances de chaque entité à fournir à l’utilisateur pour affirmation ou correction.

Les demandes informatiques sont un autre domaine où l’IA peut aider à créer d’énormes performances pour les organisations. En utilisant les métadonnées collectées à partir de l’exploration de communications, les sociétés de gestion de patrimoine peuvent voir où les avantages de l’automatisation peuvent être mieux compris. Un volume élevé de demandes informatiques concerne l’intégration de nouveaux clients et de nouveaux employés. Un produit d’apprentissage des appareils peut être formé pour comprendre une demande d’intégration entrant dans la boîte aux lettres informatique et reconnaître et sélectionner les éléments appropriés.

En utilisant les robots RPA, communiquez ensuite avec les groupes et systèmes pertinents, en établissant correctement le client ou le travailleur. L’ensemble de la procédure peut être automatisé à l’aide d’un outil de workflow idéal qui gère la manière dont chaque processus est géré et par qui.

L’IA peut transformer le fonctionnement du marché de la gestion de patrimoine en réduisant le nombre d’heures-personnes consacrées à des tâches ordinaires et répétitives. En tant que marché hautement concurrentiel, les entreprises qui adoptent l’IA conserveront un avantage concurrentiel en améliorant l’efficacité et le service client.

En utilisant la RPA, la robotique communique ensuite avec les groupes et systèmes appropriés, établissant correctement le client ou le travailleur. L’ensemble du processus peut être automatisé à l’aide d’un outil de workflow approprié qui gère la manière dont chaque processus est géré et par qui.

Pour le marché de la gestion de patrimoine qui consacre de nombreuses heures de travail à des tâches banales et répétitives, l’IA a la capacité de changer la façon dont elles fonctionnent. En tant qu’industrie hautement compétitive, les entreprises qui accueillent l’IA conserveront un avantage concurrentiel en améliorant leurs performances et leur service client.

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