Il a été constaté que les banques challenger ou start-up au Royaume-Uni manquent de contrôle sur les activités criminelles financières risque, y compris la navigation dans le type de sanctions qui ont récemment troublé la Russie, ont déclaré les régulateurs britanniques à la fin du récent.
La Financial Conduct Authority a publié les conclusions d’une Bilan 2021 des banques dites challengers qui s’appuient fortement sur l’innovation et le sur-mesure en ligne. Les investissements dans les banques exclusivement numériques atteignent d’innombrables livres et la croissance vers d’autres marchés s’accélère progressivement.
La valeur globale des paiements numériques devrait dépasser 210 millions de livres sterling cette année, selon Statista. Il a également été signalé que 76 % des Britanniques utilisaient les services bancaires en ligne en 2020 – et le pourcentage d’utilisateurs de services bancaires électroniques a en fait plus que doublé, passant de 30 % en 2007 à 63 % en dix ans.
Le Royaume-Uni est un marché exceptionnel pour la création d’une marque de banque numérique et l’expansion des services dans le monde entier, principalement en raison des fintechs florissantes qui occupent des espaces dans l’environnement financier britannique. La nation insulaire abrite les banques d’opposition Revolut, Zopa Bank. Starling Bank, la banque numérique Mozo, etc. En outre, l’opération bancaire numérique de Goldman Sachs, Marcus, est également une fintech qui a en fait fait un travail raisonnable pour attirer des titulaires de comptes britanniques.
La FCA a gardé à l’esprit que même si son évaluation était antérieure aux sanctions occidentales contre la Russie après son invasion de l’Ukraine, l’évaluation de l’infraction pénale monétaire et le contrôle du blanchiment d’argent « s’appliquent de la même manière à la gestion des sanctions par les entreprises ». Le régulateur a souligné que c’était « spécifiquement en ce qui concerne le danger que les entreprises soient utilisées pour échapper aux sanctions ».
Globalement, la FCA « a constaté que les banques challenger devaient améliorer la façon dont elles examinaient le danger de la criminalité financière, avec certains défauts d’examiner efficacement les revenus et l’occupation de leurs clients ». Le chien de garde a déclaré que « dans certaines circonstances, les banques d’opposition n’avaient pas mis en place d’évaluations des menaces d’activités criminelles financières pour leurs clients ».
La FCA a étudié des banques de détail en démarrage « relativement nouvelles » mais sans nom avec plus de 8 millions de clients combinés. Les banques d’opposition britanniques qui ont en fait émergé ces dernières années incluent Atom, Monzo et Starling. « Les banques challenger visent à s’attaquer aux banques (de détail) standard en utilisant une technologie plus intelligente et des systèmes informatiques plus récents », a noté l’organisme de surveillance.
Et l’examen de la FCA « a trouvé des preuves de bonnes pratiques, par exemple utilisation innovante de l’innovation pour déterminer et vérifier rapidement les clients ». Cependant, les résultats « ont également identifié une augmentation du nombre de ‘rapports d’activités suspectes’… par les banques challengers ».
Sarah Pritchard, directrice exécutive des marchés à la FCA, a déclaré que si « les banques de l’opposition sont un élément fondamental de l’offre de banque de détail au Royaume-Uni […] il ne peut y avoir de compromis entre une ouverture de compte rapide et facile et une politique monétaire robuste ». contrôles des activités criminelles.
« Les banques challengers doivent réfléchir aux conclusions de cet examen et continuer à améliorer leurs propres systèmes d’infractions pénales financières pour éviter tout dommage », a-t-elle ajouté.
©
Agence
France-Presse
Toute l’actualité en temps réel, est sur L’Entrepreneur
