ETC vs ETF : comprendre la différence : où investir ?

Explorer les options d’investissement telles que les fonds négociés en bourse (ETF) et les matières premières négociées en bourse (et ainsi de suite) peut être une décision judicieuse pour diversifier votre portefeuille d’investissement. Ces éléments vous permettent d’inclure différents types de propriétés dans votre portefeuille et sont négociés en bourse, chacun avec ses attributs spéciaux. Cet article traite de la distinction entre etc. et ETF. Cet article traite de la distinction entre les ETF et ainsi de suite. strong>

Les produits négociés en bourse (et ainsi de suite) ?

Les produits négociés en bourse (et ainsi de suite) sos on) décrivent les produits achetés et proposés en bourse. Ces instruments d’investissement offrent la possibilité d’acheter des produits spécifiques et des métaux précieux. L’efficacité d’un ETC est affectée par l’une des deux sources suivantes. Il peut être soit lié au tarif du produit spot (le prix d’expédition instantané), soit lié au tarif à terme (un contrat spécifiant l’expédition à une date ultérieure).

Et ainsi de suite, fonctionnent comme des instruments de dette, où les produits qu’ils représentent agissent comme garantie pour l’investissement financier. En termes simples, lorsque vous investissez dans un ETC, vous détenez essentiellement un produit financier adossé à la valeur de produits particuliers.

Et ainsi de suite par rapport aux ETF : quels sont les types de matières premières négociées en bourse (ETC) ?

Les matières premières négociées en bourse (ETC) sont comme des tickets qui permettent aux investisseurs de s’inscrire sur le marché des produits. Ils sont achetés et proposés en bourse et peuvent suivre une matière première ou une combinaison de celles-ci. Et ainsi de suite, cela peut être comme des reconnaissances de dette, où les produits qu’ils suivent servent de garantie. Il existe de nombreux types d’ETC :

1. ETC adossés physiquement : ils sont adossés au produit réel qu’ils suivent, comme l’argent ou l’or. Le fournisseur conserve le produit lui-même à titre de garantie, réduisant ainsi la menace pour les investisseurs.

2. Entièrement garanti Et ainsi de suite (basé sur le swap) : ces ETC sont pris en charge par la sécurité, et non par le produit lui-même. Le titre est normalement constitué d’espèces ou de titres bien notés, ce qui réduit les menaces pour les investisseurs.

3. ETC de matières premières sur les contrats à terme : ceux-ci représentent la performance des marchés à terme de matières premières comme le pétrole ou le gaz naturel. Ils peuvent inclure des gains ou des pertes en fonction de la performance du marché à terme.

Chaque type de produits, etc., propose aux financiers diverses méthodes pour s’associer aux produits, chacune avec son propre niveau de risque et ses récompenses possibles.

Que sont les fonds négociés en bourse (FNB) ?

Un fonds négocié en bourse (FNB) est un type de titre de placement qui fonctionne de la même manière qu’un fonds commun de placement. Son objectif principal est de reproduire ou de surpasser l’efficacité d’un indice, d’un secteur, d’un produit ou d’un autre actif spécifique. Ce qui distingue les FNB des fonds communs de placement est leur capacité à aider à l’achat ou à l’offre tout au long de la journée de négociation, offrant ainsi aux investisseurs une flexibilité. Cela suggère que les investisseurs peuvent passer des ordres auprès de leurs courtiers pendant les heures de marché et que ces ordres seront immédiatement exécutés. En revanche, les ordres de fonds partagés sont exécutés après la clôture du marché, alors qu’ils étaient initialement positionnés dans la journée.

La polyvalence des ETF est remarquable, car ils peuvent être structurés pour suivre diverses entités, depuis les mouvements de prix de matières premières spécifiques jusqu’à un assortiment varié de titres. De plus, les ETF peuvent suivre des techniques d’investissement particulières, ajoutant ainsi un niveau supplémentaire de polyvalence et de modification pour les investisseurs.

Les fonds négociés en bourse (ETF) peuvent intégrer une gamme de propriétés, notamment des actions, des obligations ou un mélange de nombreuses classes d’actifs. Ces fonds communs de placement sont activement négociés en bourse et reflètent généralement un portefeuille varié de biens. Essentiellement, les ETF offrent aux investisseurs la possibilité d’obtenir une exposition directe à une combinaison d’instruments monétaires, permettant une diversification au sein d’un seul véhicule d’investissement.

Quels sont les types d’ETF de fonds négociés en bourse ?

Différents types d’ETF sont facilement disponibles pour les investisseurs, utilisant des méthodes pour générer des bénéfices, émettre des hypothèses sur les taux et gérer les dangers d’un portefeuille. Jetons un coup d’œil plus détaillé à quelques-uns des ETF découverts sur le marché actuel.

1. ETF passifs et actifs : les ETF passifs visent à imiter la performance d’un indice, comme le S&P 500, en utilisant une vision large du marché. Les ETF actifs sont gérés par des experts qui choisissent les titres à inclure, offrant des avantages potentiels mais généralement à un coût plus élevé.

2. ETF obligataires : les ETF obligataires créent un revenu régulier pour les investisseurs en fonction de la performance des obligations sous-jacentes, qui peuvent consister en des obligations gouvernementales, commerciales et communautaires.

3. ETF d’actions : les ETF d’actions (actions) sont constitués d’un mélange d’actions qui suivent une industrie ou un secteur spécifique, dans le but de fournir une exposition variée avec des frais inférieurs à ceux des fonds partagés en actions.

4. ETF sectoriels : les ETF de marché ou sectoriels se concentrent sur des secteurs ou des industries spécifiques, comme la technologie, aidant les investisseurs à s’exposer à l’efficacité des entreprises de ce secteur.

5. ETF sur matières premières : les ETF sur produits achètent des matières premières telles que le pétrole brut ou l’or, offrant un moyen de diversifier un portefeuille et potentiellement de compenser les récessions du marché.

6. ETF sur devises : les ETF sur devises suivent les ensembles de devises et peuvent être utilisés à des fins de spéculation, de diversité ou comme couverture contre la volatilité du marché des devises.

7. ETF Bitcoin : les ETF Bitcoin sont disponibles en 2 types : zone et contrats à terme. Les ETF Bitcoin au comptant permettent aux financiers d’acheter des actions liées à la crypto-monnaie réelle, tandis que les ETF Bitcoin à terme utilisent des accords pour simuler les mouvements de taux.

8. ETF inversés : les ETF inversés ont pour objectif de profiter de la baisse des actions en pariant contre le marché. Les financiers doivent noter que certains sont des billets négociés en bourse (ETN), et non de véritables ETF.

9. ETF à effet de levier : les ETF à effet de levier recherchent des rendements multiples des investissements financiers sous-jacents, en utilisant la dette et les produits dérivés. Cela peut amplifier les gains ou les pertes, en augmentant les risques et les bénéfices potentiels.

ETC vs ETF : distinctions essentielles

Actifs sous-jacents :

Et ainsi de suite sont créés pour surveiller et montrer particulièrement la performance des matières premières comme les métaux précieux, les ressources énergétiques ou les produits agricoles. En revanche, les ETF ont la polyvalence nécessaire pour inclure une gamme variée de biens dans leur portefeuille, tels que des actions, des obligations ou un mélange de différentes catégories de propriétés.

Structure :

Les ETF fonctionnent en tant que fonds commun de placement négocié en bourse, représentant généralement un portefeuille varié de biens. D’un autre côté, les ETC fonctionnent comme des instruments d’obligation financière, les produits servant de garantie pour le titre concerné.

Politique :

En Europe, les ETC ne respectent pas les réglementations des OPCVM. , ce qui rend leurs directives de conformité un peu plus flexibles que celles des ETF.

Liquidité

La liquidité des ETF est liée à la liquidité des propriétés qu’ils représentent, tandis que le volume des transactions est influencé par le financier. activité. La liquidité des titres cachés affecte directement la liquidité d’un ETF, tandis que le volume des transactions reflète le niveau d’engagement financier.

ETC vs ETF : en quoi les ETF diffèrent-ils des ETF en ce qui concerne la gestion des risques ?

Et ainsi de suite, les ETF se distinguent dans la manière dont ils gèrent les menaces en raison de leur composition, de la manière dont ils sont développés et des directives qu’ils suivent. Les ETC sont des produits comme les métaux précieux négociés en bourse. Ils fonctionnent comme des reconnaissances de dette, où les matières premières agissent comme une assurance pour l’investissement. D’un autre côté, les ETF peuvent comprendre de nombreux éléments comme des actions, des obligations ou une combinaison de différents actifs. Il s’agit de fonds communs de placement négociés en bourse et représentent normalement une combinaison d’actifs.

Les ETC n’ont pas autant de règles à suivre en Europe, ce qui les rend un peu plus flexibles que les ETF. Et ainsi de suite, ils peuvent être plus risqués que les ETF en raison de la capacité de problèmes liés à l’investissement. Les ETN, une sorte d’ETC, présentent également un avantage fiscal, car ils ne paient pas de dividendes ni d’intérêts imposables. Lorsque vous les vendez, ils peuvent être soumis à l’impôt sur les plus-values ​​à long terme. Les ETF standards peuvent être assujettis à l’impôt sur les plus-values ​​chaque année.

En termes simples, et ainsi de suite, les ETF ont des différences dans leur composition, la manière dont ils sont établis, les directives qu’ils suivent, la manière dont ils sont taxés et combien il est simple de les acheter ou de les proposer. Ces différences sont importantes lorsque les investisseurs choisissent celui qui leur convient le mieux.

Et ainsi de suite par rapport aux ETF : en quoi les ETC et les ETF diffèrent-ils en ce qui concerne les ratios de dépenses ?

ETC et ETF ont en fait diverses dépenses liées à leur possession, appelées ratios de dépenses. En voici une répartition :

Ratio de coût des ETC :

• — Les ETC sont gérés par un superviseur d’investissement qui facture des frais pour couvrir diverses dépenses.
• — Le ratio de dépenses global (TER) pour les ETC comprend des coûts tels que les primes de couverture d’assurance, les frais de stockage et les coûts de gestion supplémentaires.

Ratio de dépenses des ETF :

• — Les ETF sont populaires car ils ont généralement des dépenses professionnelles inférieures à celles des fonds communs de placement gérés activement.
• — Le ratio de dépenses des ETF est un taux annuel que le fonds facture sur l’ensemble de ses propriétés pour couvrir la gestion du portefeuille et l’administration. , et d’autres dépenses.
• — Ce ratio est fréquemment exprimé comme une partie des possessions nettes typiques du fonds et se compose de différents coûts opérationnels et frais annuels.

Simplement En d’autres termes, les ETF et les ETF ont des ratios de dépenses qui couvrent les coûts de gestion et d’exploitation, mais les dépenses spécifiques qui les composent peuvent différer. Et ainsi de suite, les ratios incluent normalement la couverture d’assurance et les frais de stockage, tandis que les ratios des ETF couvrent la gestion de portefeuille, l’administration et d’autres dépenses fonctionnelles.

ETC et ETF : quels sont quelques exemples concrets ?

Exemples d’ETC

Depuis aujourd’hui, les matières premières négociées en bourse (et ainsi de suite) sont facilement disponibles sur de nombreux marchés boursiers internationaux, offrant aux investisseurs l’accès à une grande variété de produits. Voici une liste de certains produits négociés en bourse accessibles aux investisseurs :

1. Métaux précieux :

— Or

— Argent

2. Métaux de base :

— Zinc

— Cuivre

— Aluminium

— Plomb

— Laiton

3. Sources d’énergie :

— Gaz naturel

— Pétrole

Exemples d’ETF

Voici des exemples d’ETF bien connus disponibles sur le marché aujourd’hui. Certains de ces ETF suivent un indice boursier, offrant un portefeuille varié, tandis que d’autres se concentrent sur des marchés spécifiques.

• Ark 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
• ProShares Bitcoin Strategy ETF ( BITO)
• Simplifier l’ETF Bitcoin Strategy PLUS Inc (MAXI)

ETC vs. ETF : réflexions finales

Malgré les différences détaillées, les ETF et les ETC peuvent être judicieusement complétés dans un portefeuille très varié. L’option entre eux dépend de l’élément spécifique, de la stratégie d’investissement et de l’horizon d’investissement. Quel que soit le type d’ETF, ou ETC que vous sélectionnez, il est essentiel de conserver une vue d’ensemble claire de vos investissements financiers.