Nairobi, la capitale du Kenya, s’est imposée comme un centre d’innovation et d’utilisation stratégique de l’innovation mobile. Les personnes de tous horizons peuvent accéder aux services bancaires classiques tels que les économies de coûts et le crédit en utilisant leurs téléphones portables sur la plate-forme M-Shwari. Fondée il y a huit ans par la NCBA Bank et Safaricom, M-Shwari a en fait permis à d’innombrables clients à travers le Kenya en permettant un accès en temps réel aux services financiers pour ses plus de 35 millions d’utilisateurs. Le service s’appuie sur la pénétration du mobile pour améliorer l’accès aux services monétaires dans tout le pays.
Avec la croissance remarquable observée et l’augmentation des besoins des clients, M-Shwari a dû renforcer ses capacités et se positionner pour le développement.
L’amélioration numérique est un catalyseur secret
Le changement numérique est progressivement devenu un catalyseur clé. Il restait encore quelques obstacles à surmonter :
- L’efficacité du réseau en direct était progressivement incapable de soutenir le développement rapide de l’entreprise de la banque ou de faire face au trafic élevé résultant des interactions monétaires mobiles des clients, en raison de à la croissance rapide des services d’économies de coûts et de prêt mobiles.
- Il y avait un besoin accru d’assistance technique rapide pour les nouveaux services et fonctions.
- L’expérience utilisateur a été considérablement affectée en raison de la lenteur réponse du système.
Le défi de concevoir et de construire un système bancaire de nouvelle génération a été proposé à Huawei et à son partenaire MuRong Innovation.
Un Core Banking System de nouvelle génération
NCBA Bank a entrepris une tâche enthousiaste avec Huawei via son partenaire, MuRong Innovation, qui l’a vu se développer un système bancaire central de nouvelle génération conçu pour répondre aux exigences de son organisation distincte.
Huawei a a servi plus de 2000 consommateurs monétaires dans plus de 60 pays et régions, dont 47 des 100 plus grandes banques du monde. Il est stratégiquement conforme à 20 grandes banques, compagnies d’assurance et sociétés de valeurs mobilières à travers le monde, et est devenu un partenaire stratégique de confiance pour les banques en matière d’amélioration numérique. Huawei a adopté une méthode de collaboration ouverte dans le domaine financier, établissant plus de 1200 partenaires de solutions, 4200 partenaires de service et plus de 20 000 partenaires commerciaux dans le monde.
MuRong Innovation, parmi les partenaires d’option de Huawei, est une entreprise leader de tout nouveaux systèmes bancaires de base numériques et de solutions Infotech (IT) pour la finance spécifique à des scénarios. MuRong peut utiliser une expérience de service d’experts, des avantages techniques avancés et des capacités exceptionnelles d’expédition de services transfrontaliers.
Au milieu de la pandémie, Huawei et MuRong Technology se sont concentrés sur les besoins de la NCBA Bank en effectuant une analyse détaillée des services de la banque et la création d’une vaste option de numérisation.
Après un examen approfondi sur un an, MuRong a livré un système bancaire numérique de nouvelle génération en novembre 2020. Le service consistait à migrer les services de 80 millions de petits comptes de dépôt et de prêt le long de avec des comptes de prêt à la consommation, ce qui a permis au nouveau système de fournir de meilleurs services avec des capacités et une efficacité accrues. Il s’agit du premier système bancaire central du Kenya qui utilise une architecture dispersée, qui devrait soutenir le développement commercial de la banque au cours des prochaines années.
Construit sur une structure de développement et d’opérations dispersées (DevOps), le noyau numérique de nouvelle génération Le système bancaire offre une assistance technique agile et robuste pour les services financiers numériques de NCBA Bank. Dès le premier jour des opérations, le système a migré les informations de 60 millions de comptes simultanément, atteignant 420 transactions par 2 (TPS) au sommet des performances du système.
S’assurer que des systèmes stables fonctionnent est le cloud personnel sous-jacent plate-forme et système de services financiers dispersé. La plate-forme de cloud privé de Huawei aide à la gestion centralisée des ressources et à l’approvisionnement polyvalent ; tandis que la base de données Gauss (GaussDB) prend en charge les rapports de nuit et les enquêtes complexes, réduisant ainsi les dépenses des bases de données standard. Le stockage 100 % flash OceanStor Dorado haute fiabilité et hautes performances aide les clients à déployer rapidement des services. Dans le même temps, le système de services monétaires distribués peut évoluer horizontalement, traiter des demandes extrêmement concurrentes et éliminer tout point de défaillance unique (SPOF). En fin de compte, cela rend le système moins compliqué, réduit les frais généraux liés au middleware, tout en prenant en charge la future migration du système de banque en ligne et l’innovation rapide des services monétaires.
Le nouveau système de base
- Plus grande capacité de transaction : l’efficacité du système passe de 60 TPS à 420 TPS, ce qui permet de soutenir le développement rapide de l’entreprise de la banque. (ESB). Le nombre de bases de données est passé de 108 à 56 en présentant de nouvelles architectures et innovations. Des passerelles d’interface de programmes d’application (API) plus flexibles sont utilisées pour remplacer les ESB, améliorant ainsi la polyvalence du système et réduisant le coût total de possession du système sur cinq ans de plus de 50 %.
- Flexibilité et fiabilité du système renforcées : un style multi-cluster augmente la fiabilité du système à 99,99 %. La nouvelle architecture au niveau de la couche logicielle permet une croissance horizontale du système et peut prendre en charge un déploiement rapide des services à l’avenir.
Amélioration numérique, remodeler l’avenir de NCBA Bank
Le tout nouveau système bancaire de base M-Shwari ouvre un monde de possibilités pour NCBA, permettant à la banque de fournir sa garantie aux clients. Au cœur de NCBA Bank se trouve une volonté de donner aux clients les services monétaires appropriés pour leur permettre d’accomplir plus.
La coopération entre NCBA Bank et Huawei a jeté les bases du développement durable de la banque. . NCBA Bank a remodelé sa position d’innovateur dans le secteur des services monétaires en construisant un système bancaire numérique de nouvelle génération.
Dans les années à venir, l’innovation financière (FinTech) continuera de croître, Bank 4.0 deviendra une réalité et de nouveaux services bancaires verront le jour. La NCBA Bank s’efforce de présenter les goulots d’étranglement tout en accélérant le changement numérique pour devenir un leader des services monétaires africains et accepter la Banque 4.0.
« Nous avons pour objectif ou mission d’être la plate-forme numérique la plus appréciée de l’Afrique pour services financiers, ce qui signifie que nous cherchons à nous identifier non seulement comme une banque, mais en fait comme un marché sur lequel les services monétaires sont utilisés, sur lequel les consommateurs peuvent ensuite découvrir des développements qui affectent positivement leur vie. une inspiration principale pour l’investissement financier que nous avons fait avec HUAWEI et la collaboration continue avec eux. »– Eric Muriuki Njagi, directeur du groupe Digital Business, NCBA.
.
Toute l’actualité en temps réel, est sur L’Entrepreneur
