Le réseau SWIFT prêt à héberger les CBDC

La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, ou SWIFT, a réalisé une percée dans ses expériences actuelles, suggérant que les monnaies numériques des banques de réserve (CBDC) et tokenisées les possessions peuvent se déplacer sans effort sur son infrastructure financière existante. Cette avancée marque un tournant majeur pour permettre l’intégration harmonieuse des CBDC dans la communauté monétaire internationale.

Selon SWIFT, les résultats des 2 expériences distinctes résolvent l’obstacle important de l’interopérabilité dans transactions frontalières en faisant le pont entre divers réseaux de technologie de grand livre dispersé (DLT) et les systèmes de paiement existants. Cela permet à son tour aux monnaies et propriétés numériques de circuler en douceur avec leurs homologues conventionnels et de communiquer avec eux.

Même le CIO de SWIFT, Tom Zschach, pense que si les monnaies et les jetons numériques ont une énorme capacité à façonner la façon dont nous allons tous payer et investir dans l’avenir, ce potentiel ne peut être libéré que si les différentes approches explorées ont la capacité de se connecter et de collaborer. « Nous considérons l’inclusivité et l’interopérabilité comme des piliers centraux de la communauté financière, et notre innovation est une étape majeure vers le déblocage de la capacité de l’avenir numérique », a-t-il déclaré.

Pour les CBDC, il a déclaré que l’option de SWIFT permettra banques de réserve de relier leurs propres réseaux de manière juste et directe à tous les autres systèmes de paiement de la planète via une passerelle unique, garantissant la circulation instantanée et fluide des paiements transfrontaliers. « La tokenisation a d’excellentes possibilités lorsqu’il s’agit d’améliorer la liquidité sur les marchés et d’augmenter l’accès aux opportunités d’investissement financier, et l’infrastructure existante de SWIFT peut garantir que ces avantages peuvent être compris le plus tôt possible, par autant de personnes que possible », a-t-il ajouté.

SWIFT, en partenariat avec Capgemini, a conclu des accords CBDC à CBDC entre divers réseaux DLT basés sur les innovations populaires Quorum et Corda, ainsi que des flux fiat à CBDC entre ces réseaux et un règlement brut en temps réel système. « Le succès a montré que les réseaux blockchain pouvaient être interconnectés pour les paiements transfrontaliers via une seule entrée, et que les nouvelles capacités de gestion des transactions de SWIFT pourraient orchestrer toutes les interactions inter-réseaux », a déclaré SWIFT dans une déclaration.

« Cette avancée essentielle s’appuie sur les capacités de base de SWIFT et suggère qu’à mesure que les CBDC et les jetons se développent, ils peuvent être rapidement diffusés à grande échelle pour faciliter le commerce et les investissements financiers entre plus de 200 nations et territoires à travers le monde », a-t-il ajouté. À l’échelle internationale, SWIFT a noté que 9 banques centrales sur 10 vérifient activement les devises numériques, en utilisant fréquemment diverses innovations et en se concentrant principalement sur l’utilisation domestique.

« Pour que la capacité des CBDC soit totalement réalisée au-delà des frontières, ces monnaies numériques doivent se débarrasser des distinctions intrinsèques pour interagir les unes avec les autres, en plus des monnaies fiduciaires standard », a déclaré SWIFT. 14 banques centrales et industrielles, dont la Banque de France, la Deutsche Bundesbank, HSBC, Intesa Sanpaolo, NatWest, SMBC, Requirement Chartered, UBS et Wells Fargo, collaborent désormais dans un environnement de sélection pour accélérer le processus de publication à grande échelle.

Dans une autre étude sur un groupe différent de participants, SWIFT a également démontré que ses installations peuvent fonctionner comme une interconnexion entre de nombreuses plates-formes de tokenisation et différents types de paiement en espèces. Pour le contexte, la tokenisation est un marché relativement naissant, mais le Forum économique mondial a estimé qu’il pourrait atteindre 24 billions de dollars américains d’ici 2027. Les avantages potentiels comprennent une plus grande liquidité du marché et une fractionnalisation, ce qui pourrait accroître l’accès aux marchés d’investissement pour les investisseurs de détail et permettre investisseurs institutionnels pour développer des portefeuilles plus puissants.

« En coopération avec Citi, Clearstream, Northern Trust et SETL, son partenaire technologique, SWIFT a vérifié 70 cas simulant l’émission sur le marché et les transferts sur le marché secondaire d’obligations symboliques, des actions et de l’argent. Speedy a effectivement servi d’accès unique pour pointer vers de nombreux réseaux tokenisés et a révélé que son infrastructure pouvait être utilisée pour créer, déplacer et racheter des jetons et mettre à niveau les soldes entre plusieurs portefeuilles clients, ainsi que l’interopérabilité de l’offre entre diverses plates-formes de tokenisation et les comptes existants. infrastructure », a-t-il déclaré.

En ce moment, près de 100 pays évaluent activement les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), selon le FMI, et certains ont en fait commencé à les déployer. Le dollar de sable pour un exemple a été publié par la Banque centrale des Bahamas en octobre 2020. Il s’agissait de la première CBDC nationale au monde, tandis que le Nigeria a fini par être le premier pays d’Afrique à lancer une CBDC en octobre dernier, l’eNaira.

Avec l’ampleur de l’intérêt pour les CBDC, la percée de SWIFT pourrait bien être cette rareté organisationnelle : un concept dont le moment arrive tout simplement au meilleur moment pour changer le monde de manière significative.

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