mercredi, 28 février 2024

Enquête BIS : l’utilisation transfrontalière des CBDC peut déclencher des contrôles de change

Au cours du tout premier trimestre, la des règlements internationaux (BRI) a interrogé 50 banques centrales sur l’utilisation potentielle des monnaies numériques des banques de réserve (CBDC) pour les paiements transfrontaliers. Les résultats indécis indiquent qu’il est encore tôt, d’autant plus que la plupart des pays n’ont pas encore décidé de publier une CBDC. Il semble que les CBDC pourraient déclencher des contrôles de change plus stricts.

Un endroit où il y avait un peu plus de clarté était de savoir si les pays permettraient aux visiteurs étrangers entrants d’utiliser la CBDC de détail locale lors de leur visite, comme ils le feraient avec des de l’argent. Seulement 29 % des répondants ont une vision claire, dont 25 % déclarent que les visiteurs peuvent utiliser la CBDC et 4 % disent non. Il s’agit d’un choix relativement facile car il correspond aux habitudes existantes.

La possibilité d’autoriser l’utilisation des CBDC au détail en dehors du pays était beaucoup plus préoccupante en raison de l’absence de contrôle.

Et une consternation encore plus grande quant au potentiel d’une CBDC étrangère ou d’un stablecoin mondial à utiliser localement. Outre l’impact financier de la dollarisation locale, il y avait également des inquiétudes quant à l’absence de traçabilité en matière de fiscalité si une devise étrangère est utilisée dans votre région.

Actuellement, 26% des pays interrogés ont déjà contraintes sur l’utilisation d’une devise étrangère à l’intérieur de leurs frontières. Sur les 66 % qui ont déclaré n’avoir aucune restriction, 39 % des participants ont déclaré qu’ils envisageraient d’imposer des contraintes si les CBDC étaient introduites.

Ces résultats de l’étude se rapportent tous à l’utilisation de détail ou grand public des CBDC.

En attendant, de nombreux essais explorent l’utilisation d’une CBDC de gros (banques uniquement) pour les paiements croisés, décrite comme une multi-CBDC (mCBDC). L’enquête demandait si la de réserve envisageait de rendre sa CBDC interopérable avec les CBDC étrangères pour cette fonction. La grande majorité (70 %) était soit incertaine, soit déclarée peut-être plus tard. Un autre 28 % ont dit qu’ils étaient intéressés par l’interopérabilité et 2 % ont dit non.

Trois de ces projets de gros mCBDC sont actuellement continus. L’un est le procès entre la nationale suisse et la Banque de pour le règlement d’opérations sur titres tokenisés, le Projet Jura. Un autre est le projet de pont mCBDC entre les banques de réserve de Thaïlande, de Hong Kong, de Chine et des Émirats arabes unis. Et un troisième est Task Dunbar, dans lequel l’Autorité monétaire de Singapour teste un service DLT unique où les banques peuvent utiliser de nombreuses CBDC pour les paiements transfrontaliers. Le BIS Innovation Hub est impliqué dans les trois.

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